Het EU-antiwitwaspakket geldt vanaf 10 juli 2027. De meeste regels worden nog geschreven.
AMLR Monitor volgt elke RTS, richtsnoer en ITS voor u, en vertelt uw organisatie wat het betekent en waar u staat.
- 01WetenElke RTS, richtsnoer en ITS met status, deadline en bron, gefilterd op uw type organisatie.
- 02AnalyserenEen AI-impactanalyse op basis van uw bedrijfsprofiel: wat op u van toepassing is, wat niet, en welke documenten ertoe doen.
- 03UitvoerenReadiness per raamwerkblok, taken, consultaties en een roadmap, met een AI-consultant bij elk blok.
- 04AantonenEen compliance-logboek van elke maatregel die u nam, omgezet in een afdrukbaar rapport voor uw toezichthouder.
Voor banken, betaalinstellingen, cryptodienstverleners, trustkantoren, kredietverstrekkers en elke kleinere meldingsplichtige instelling, en voor de adviseurs die voor hen werken.
AMLR-raamwerk: geïntegreerde compliance-architectuur
De status van elke RTS, richtsnoer en ITS onder het EU-antiwitwaspakket, geplaatst op het compliance-raamwerk. Klik op een blok voor de instrumenten, samenvatting, impact en bronlinks.
AMLR van toepassing
Raamwerk
Alle instrumenten
| Type | Instrument | Artikelen | Status | Consultatie sluit | Verwacht | Raakt | Bron |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ITS | ITS on the common template for reporting suspicious transactions to the FIU AMLA | Art. AMLR | In consultation | — | 10 Jul 2026 | AMLA | |
| GL | Guidelines on the business-wide risk assessment (SIRA) AMLA | Art. AMLR | In consultation | — | 10 Jul 2027 | AMLA | |
| GL | Guidelines on ongoing monitoring and transaction monitoring AMLA | Art. AMLR | In consultation | — | 10 Jul 2027 | +1 | AMLA |
| NL | Implementatiewet AML-pakket (Dutch implementation act for AMLD6) MinFin | AMLD6 (whole) | In consultation | — | 10 Jul 2027 | MinFin | |
| RTS | RTS on customer due diligence (CDD) AMLA | Art. (1) AMLR | Consultation closed, being finalised | 6 Jun 2025 closed | 10 Jul 2026 | +7 | AMLA |
| RTS | RTS on business-wide and customer ML/TF risk assessment (risk factors & weighting) AMLA | Art. , (1), AMLR | Consultation closed, being finalised | 6 Jun 2025 closed | 10 Jul 2026 | AMLA | |
| RTS | RTS on the selection of obliged entities for direct AMLA supervision AMLA | Art. AMLAR | Consultation closed, being finalised | 6 Jun 2025 closed | 1 Jan 2026 | AMLA | |
| RTS | RTS on pecuniary sanctions, administrative measures and periodic penalty payments AMLA | Art. (10) AMLD6 | Consultation closed, being finalised | 6 Jun 2025 closed | 10 Jul 2026 | AMLA | |
| GL | Guidelines on internal policies, procedures and controls (incl. compliance function) AMLA | Art. , , , AMLR | Final, unpublished | — | 10 Jul 2027 | +1 | AMLA |
| GL | Guidelines on group-wide policies and third-country branches AMLA | Art. , AMLR | Final, unpublished | — | 10 Jul 2027 | AMLA | |
| GL | Guidelines on outsourcing of AML/CFT tasks AMLA | Art. AMLR | Final, unpublished | — | 10 Jul 2027 | AMLA | |
| GL | Guidelines on reliance on third parties for CDD AMLA | Art. – AMLR | Final, unpublished | — | 10 Jul 2027 | AMLA | |
| GL | Guidelines on information to be obtained from third parties AMLA | Art. , AMLR | Final, unpublished | — | 10 Jul 2027 | AMLA | |
| GL | Guidelines on ML/TF risk factors (revision of EBA/GL/2021/02) AMLA | Art. , – AMLR | Final, unpublished | — | 10 Jul 2027 | AMLA | |
| GL | Guidelines on customer risk classification and review frequency AMLA | Art. , – AMLR | Final, unpublished | — | 10 Jul 2027 | AMLA | |
| GL | Guidelines on politically exposed persons (PEPs) AMLA | Art. – AMLR | Final, unpublished | — | 10 Jul 2027 | AMLA | |
| GL | Guidelines on high-risk third countries and countermeasures AMLA | Art. –, – AMLR | Final, unpublished | — | 10 Jul 2027 | AMLA | |
| GL | Guidelines on EDD for cross-border correspondent relationships and crypto-asset service providers AMLA | Art. – AMLR | Final, unpublished | — | 10 Jul 2027 | AMLA | |
| GL | Guidelines on EDD for high-net-worth individuals and large private wealth AMLA | Art. (4), AMLR | Final, unpublished | — | 10 Jul 2027 | AMLA | |
| GL | Guidelines on the identification and reporting of suspicious transactions AMLA | Art. – AMLR | Final, unpublished | — | 10 Jul 2027 | AMLA | |
| L1 | Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) EU | Entire text | Published | — | 10 Jul 2027 | EU | |
| L1 | Sixth Anti-Money Laundering Directive (AMLD6) EU | Entire text | Published | — | 10 Jul 2027 | EU | |
| L1 | AMLA Regulation (AMLAR) EU | Entire text | Published | — | — | EU | |
| NL | DNB Leidraad Wwft en Sanctiewet (current guidance) DNB | Wwft, Sw 1977 | Published | — | — | +1 | DNB |
| NL | AFM Wwft guidance for investment firms, fund managers and CASPs AFM | Wwft | Published | — | — | AFM | |
| NL | FIU-Netherlands reporting guidance and goAML specifications FIU-NL | Wwft art. ; AMLR Art. | Published | — | — | FIU-NL | |
| NL | Dutch list of prominent public functions (Ministry of Finance) MinFin | AMLR Art. | Published | — | — | MinFin |
Ontwikkelingen & mijlpalen
Aankomend
- 10 Jul 2027 over 303 dagenAMLR applies / AMLD6 transposition deadlineAll AMLR obligations apply directly. AMLA Guidelines take effect at the same time.AMLR — Regulation (EU) 2024/1624 (EUR-Lex)
- 1 Jan 2028 over 478 dagenAMLA starts direct supervisionFirst selection of around 40 institutions (selection round 2027) comes under direct AMLA supervision.AMLA — Authority for Anti-Money Laundering
- 10 Jul 2029 over 1034 dagenAMLR obligations for football clubs and agentsLater application date for the newly added sectors.AMLR — Regulation (EU) 2024/1624 (EUR-Lex)
Afgerond
- 10 Jul 2026Deadline for the first tranche of RTS/ITS to the CommissionAMLA must submit the key RTS (incl. CDD, risk assessment) and ITS to the European Commission.AMLR — Regulation (EU) 2024/1624 (EUR-Lex)
- 1 Jul 2025AMLA operational in FrankfurtAMLA starts with its own staff; transfer of EBA AML/CFT powers at the end of 2025.AMLA — Authority for Anti-Money Laundering
- 6 Mar 2025EBA consults on four RTS under the AML packageRTS CDD, RTS risk assessment, RTS AMLA selection and RTS sanctions. Consultation closed 6 June 2025.EBA press release
- 19 Jun 2024AML package published in the Official JournalAMLR, AMLD6 and AMLAR published; entered into force 9 July 2024.AMLR — Regulation (EU) 2024/1624 (EUR-Lex)
Uit de blog
Alle artikelen →- 10 sep 2026Wat verandert er op 10 juli 2027: de AMLR in tien verplichtingen
Vanaf 10 juli 2027 is de Europese antiwitwasverordening rechtstreeks van toepassing. Tien verplichtingen die het dagelijkse werk van meldingsplichtige entiteiten veranderen, met de artikelen en wat u nu moet doen.
- 6 sep 2026Zes weken na de eerste tranche: waar de standaarden van AMLA staan
Een stand van zaken begin september 2026: vier RTS bij de Commissie, drie consultaties open, een dozijn richtsnoeren in definitief ontwerp. Wat vaststaat, wat niet, en wat meldingsplichtige entiteiten dit kwartaal moeten doen.
- 2 sep 2026The ITS on the suspicious transaction report: prepare your data now
AMLA is consulting on the implementing technical standard that fixes the template for reporting suspicious transactions to FIUs. What the template will ask for and how to get your data ready.
Na 10 juli 2027
478 dagen tot direct toezicht door AMLA (1 jan 2028)De ingangsdatum is het begin van het toezicht, niet het einde van het werk. AMLA blijft richtsnoeren en technische normen uitgeven en herzien, het directe toezicht start in 2028, en de AMLR maakt van compliance een vaste reeks terugkerende verplichtingen.
- Nu
Voorbereiden
Gapanalyse tegen de AMLR-tekst, herontwerp van onboarding, monitoring en melden, en reacties op AMLA-consultaties terwijl de RTS, ITS en richtsnoeren nog worden afgerond.
- 10 jul 2027
AMLR van toepassing
De AMLR-verplichtingen gelden rechtstreeks. Nationale toezichthouders (in Nederland DNB, AFM en BFT) houden toezicht onder de implementatiewet van de AMLD6. De eerste toezichtonderzoeken toetsen de nieuwe processen voor cliëntenonderzoek, UBO's en melden.
- 2028
Direct toezicht door AMLA
AMLA houdt rechtstreeks toezicht op de eerste groep van ongeveer 40 grensoverschrijdende financiële instellingen die in 2027 zijn geselecteerd, via gezamenlijke toezichtteams met de nationale toezichthouders. AMLA kan in specifieke gevallen ook het toezicht op andere instellingen overnemen en coördineert de toezichtcolleges.
- 10 jul 2029
Voetbalsector
Professionele voetbalclubs en spelersmakelaars worden meldingsplichtige instellingen. Instellingen die hen bedienen passen hun risicoanalyse en cliëntenonderzoek aan.
- Doorlopend
Onderhouden
AMLA blijft richtsnoeren, Q&A's en technische normen uitgeven en herzien; de Commissie werkt de lijst van hoogrisicolanden bij en voert de supranationale risicoanalyse uit. Compliance verschuift van een project naar een vast register van verplichtingen, beoordelingen en bevindingen.
Terugkerende verplichtingen na de ingangsdatum
| Verplichting | Wat het inhoudt | Frequentie | Raamwerkblokken |
|---|---|---|---|
| Bedrijfsbrede risicoanalyse (SIRA) | Herbeoordeel ML/TF-risico's per product, klant, land en kanaal; documenteer en laat goedkeuren. | Minstens jaarlijks, en na een wezenlijke wijziging | Business Wide Risk Assessment / SIRARisk AppetitePolicies & procedures |
| Periodieke klantreviews | Ververs klantgegevens, UBO's en risicoclassificatie; gebeurtenisgestuurde reviews bij triggers. | Per risicoklasse (hoog risico jaarlijks) | Periodic reviewClient Risk Assessment resulting in new/updated/confirmed AML/CFT risk classification |
| Compliance-rapportage aan het bestuur | De compliance officer rapporteert over de stand van compliance, bevindingen en middelen. | Minstens jaarlijks | Compliance functionGovernanceManagement information & reporting |
| Melden van verdachte transacties | Meld bij de FIU op het gemeenschappelijke sjabloon; bewaar de analyse achter elke melding. | Doorlopend | FIU ReportingAlert handling |
| Training en bewustwording | Train medewerkers en het bestuur; leg dit vast. | Jaarlijks en bij indiensttreding | Employee Training & Awareness |
| Regelgevingsmonitoring | Volg nieuwe en herziene AMLA-richtsnoeren, RTS/ITS, de lijst van hoogrisicolanden en nationale guidance. | Doorlopend (deze site controleert bronnen dagelijks) | Policies & proceduresRisk Management and Controls |
| Toezichtdata en AMLA-selectie | Lever de data die het toezichtrisicoprofiel voeden; bereid u voor op mogelijke selectie voor direct toezicht. | Selectierondes elke drie jaar | Management information & reportingData & analytics |
| Bewaartermijnen en gegevensbescherming | Bewaar gegevens vijf jaar en verwijder ze daarna; weeg af tegen de AVG. | Doorlopend | Record RetentionData & analytics |
Veelgestelde vragen
Wat is de AMLR?
De AMLR is Verordening (EU) 2024/1624, de EU-antiwitwasverordening. Het is het "single rulebook" van het EU-antiwitwaspakket: rechtstreeks werkende verplichtingen voor cliëntenonderzoek, uiteindelijk belanghebbenden, interne controle en melden voor meldingsplichtige instellingen in de hele EU. Ze geldt vanaf 10 juli 2027.
Wanneer geldt de AMLR?
De AMLR geldt vanaf 10 juli 2027 (artikel 90). Voetbalclubs en spelersmakelaars volgen vanaf 10 juli 2029. Dezelfde datum, 10 juli 2027, is de omzettingstermijn van de zesde antiwitwasrichtlijn (AMLD6, Richtlijn (EU) 2024/1640).
Wat is het verschil tussen een RTS, een ITS en een richtsnoer?
Een technische reguleringsnorm (RTS) is een bindende gedelegeerde handeling die uitwerkt hoe een AMLR-artikel moet worden toegepast; AMLA stelt het ontwerp op en de Europese Commissie stelt het vast. Een technische uitvoeringsnorm (ITS) is een bindende handeling die formats en sjablonen vastlegt, zoals het sjabloon voor het melden van verdachte transacties. Richtsnoeren geeft AMLA uit volgens het beginsel "pas toe of leg uit"; ze bepalen de toezichtverwachtingen zonder rechtstreeks bindend recht te zijn.
Wie is AMLA?
AMLA is de Autoriteit voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering, opgericht bij Verordening (EU) 2024/1620 en gevestigd in Frankfurt. Ze is in 2025 operationeel geworden, ontwikkelt de RTS, ITS en richtsnoeren onder het antiwitwaspakket en houdt vanaf 2028 rechtstreeks toezicht op een eerste groep van ongeveer 40 grensoverschrijdende financiële instellingen.
Wat betekent "RTS in consultatie"?
Een ontwerp-RTS is gepubliceerd voor openbare consultatie. Meldingsplichtige instellingen en brancheorganisaties kunnen reageren tot de consultatie sluit. Daarna wordt het ontwerp afgerond, ingediend bij de Europese Commissie en vastgesteld als gedelegeerde verordening, en vervolgens gepubliceerd in het Publicatieblad van de EU.
Wat verandert er voor Nederlandse instellingen ten opzichte van de Wwft?
De meeste Wwft-verplichtingen worden vervangen door de rechtstreeks werkende AMLR; de Nederlandse implementatiewet houdt nationale onderdelen zoals toezicht door DNB, AFM en BFT, melden bij FIU-Nederland en mogelijk lagere contantlimieten. Belangrijke veranderingen zijn melden op basis van vermoeden in plaats van indicatoren voor "ongebruikelijke transacties", een EU-brede UBO-drempel, een compliance manager op bestuursniveau en geharmoniseerd verscherpt cliëntenonderzoek.
Wat gebeurt er na 10 juli 2027?
Vanaf 10 juli 2027 gelden de AMLR-verplichtingen en toetsen nationale toezichthouders de naleving onder de implementatiewet van de AMLD6. Vanaf 2028 houdt AMLA rechtstreeks toezicht op een eerste groep van ongeveer 40 grensoverschrijdende financiële instellingen die in 2027 zijn geselecteerd, met nieuwe selectierondes elke drie jaar. Vanaf 10 juli 2029 vallen voetbalclubs en spelersmakelaars eronder. AMLA blijft richtsnoeren, Q&A's en technische normen uitgeven en herzien, zodat compliance een vaste cyclus wordt van risicoanalyses, periodieke klantreviews, melden en training in plaats van een eenmalig project.
Wat kan ik met AMLR Monitor?
Het openbare dashboard toont de status van elke RTS, richtsnoer en ITS onder de AMLR, gefilterd op type instelling, geplaatst op een compliance-raamwerk met artikellinks en "wat verandert"-notities. De workspace (gratis account per organisatie) voegt een bedrijfsprofiel met AI-impactanalyse toe, een readiness tracker als heatmap, landspecifieke aandachtspunten voor elk EU-land, een AI-consultant die uw organisatie kent, het volgen van consultaties, dagelijkse bronalerts, taken, een team, exports en een bestuursrapport.
Hoe vaak wordt dit dashboard bijgewerkt?
Regelgevingsstatussen worden handmatig gecontroleerd en gedateerd op de pagina. Daarnaast haalt een automatische controle elke dag de bronpagina's van EBA, AMLA, EUR-Lex en DNB op en toont elke nieuwe AML-gerelateerde publicatie aan ingelogde gebruikers in de workspace.