AMLR-blog
Artikelen over de EU-antiwitwasverordening (AMLR), AMLD6, AMLA en de RTS, richtlijnen en ITS die ze vormgeven: wat verandert, wat het betekent voor meldingsplichtige instellingen en wat u nu moet doen.
Elke week een nieuw artikel. RSS-feed · Terug naar de monitor
- · AMLA · OLAF · gezamenlijke analyses
AMLA en OLAF ondertekenen een werkafspraak: wat betekent dit voor uw meldingen
AMLA en OLAF hebben op 21 oktober 2026 een werkafspraak ondertekend op grond van Artikel 94 AMLAR. Wat deze omvat, hoe zij verband houdt met gezamenlijke analyses, en wat meldingsplichtige entiteiten moeten doen.
- · AMLA · MiCA · crypto-asset service providers
AMLA's reactie op de MiCA-evaluatie: vijf crypto-lacunes die moeten worden gedicht
AMLA heeft de Commissie laten weten waar MiCA ML/TF-risico's onbedekt laat: staking en lending, controle over DeFi, niet-toegelaten stablecoins, ART-uitgevers en CASP-paspoorten.
- · AMLA · RTS · centrale databank
AMLA raadpleegt over de RTS voor de centrale AML/CFT-databank: wat toezichthouders zullen delen
AMLA's ontwerp-RTS op grond van artikel 11, lid 6, AMLAR bepaalt wat toezichthouders over cliëntenorganisaties aan een EU-brede databank rapporteren. Publieke hoorzitting op 3 november 2026.
- · RTS · customer due diligence · occasional transactions
AMLA publiceert definitieve ontwerp-RTS over CDD, incidentele transacties en groepen
AMLA heeft drie definitieve ontwerp-RTS over klantenonderzoek, zakelijke relaties en groepsbrede regelingen naar de Commissie gestuurd. Wat is er veranderd en wat moet u doen.
- · AMLD6 · centrale contactpunten · betaaldienstverleners
Centrale contactpunten: AMLA's RTS voor PSP's, EMI's en CASP's krijgt vorm
AMLA heeft EMI's en PSP's bevraagd over centrale contactpunten in aanloop naar haar RTS op grond van artikel 41 AMLD6. Wat de huidige regels zeggen, wat er verandert en hoe u zich kunt voorbereiden.
- · AMLA · toezichtsvergoeding · direct toezicht
De jaarlijkse toezichtsvergoeding van AMLA: welke instellingen betalen, geselecteerd of niet
AMLA brengt een jaarlijkse vergoeding in rekening bij de instellingen die zij selecteert en bij elke kredietinstelling of financiële instelling die actief is in zes of meer lidstaten. Wie betaalt, hoe de vergoeding wordt berekend en wat nog open staat.
- · AMLA · niet-financiële sector · toezicht
Wat AMLA betekent voor notarissen, advocaten, accountants en makelaars
AMLA houdt geen toezicht op notarissen, advocaten, accountants of makelaars en brengt hun geen heffing in rekening. Toch bepaalt zij hun werk, via de regels die zij schrijft en de peer reviews van hun toezichthouders.
- · AMLA · RTS · AMLD6
Nog vijf dagen: AMLA's RTS over risicoclassificatie voor de niet-financiële sector
AMLA's ontwerp-RTS over het risicoprofiel van niet-financiële meldingsplichtige entiteiten sluit op 27 september 2026. Wat wordt voorgesteld, waarom het ertoe doet en hoe te reageren.
- · AMLD6 · RTS · sancties
De RTS inzake sancties is definitief: hoe toezichthouders inbreuken zullen wegen en beprijzen
De definitieve ontwerp-RTS van AMLA op grond van artikel 53, lid 10, AMLD6 geeft toezichthouders een methode in vier stappen om inbreuken te classificeren en boetes vast te stellen. Wat dit betekent voor meldingsplichtige entiteiten.
- · AMLAR · richtsnoeren · comply-or-explain
Comply-or-explain: hoe AMLA-richtsnoeren toezichthouders en meldingsplichtige entiteiten binden
AMLA-richtsnoeren zijn geen wet, maar ze zijn ook niet vrijblijvend. Wat artikel 54 AMLAR betekent voor toezichthouders en instellingen, en hoe u omgaat met de pijplijn van richtsnoeren die nog moeten komen.
- · AMLR · 10 juli 2027 · cliëntenonderzoek
Wat verandert er op 10 juli 2027: de AMLR in tien verplichtingen
Vanaf 10 juli 2027 is de Europese antiwitwasverordening rechtstreeks van toepassing. Tien verplichtingen die het dagelijkse werk van meldingsplichtige entiteiten veranderen, met de artikelen en wat u nu al kunt doen.
- · status · AMLA · RTS
Zes weken na de eerste tranche: waar de standaarden van AMLA staan
Een stand van zaken begin september 2026: zeven eindrapporten, zeven consultaties gesloten en in afronding, drie open, een dozijn richtsnoeren nog niet opgesteld. Wat vaststaat, wat niet, en wat meldingsplichtige instellingen dit kwartaal moeten doen.
- · ITS · melding van verdachte transacties · FIU
De ITS over de melding van verdachte transacties: bereid uw data nu voor
AMLA hield van 2 juli tot 20 september 2026 een consultatie over de technische uitvoeringsnorm die het sjabloon vastlegt voor het melden van verdachte transacties aan FIU's. Wat het sjabloon zal vragen en hoe u uw data gereedmaakt.
- · Richtsnoeren · bedrijfsbrede risicobeoordeling · SIRA
De richtsnoeren over de bedrijfsbrede risicobeoordeling: wat de consultatie van u vraagt
AMLA consulteerde tot 15 juli 2026 over richtsnoeren voor de bedrijfsbrede risicobeoordeling op grond van artikel 10 AMLR en rondt deze nu af. De structuur die zij verwachten, de koppeling met de toezichtmethodologie en wat er verandert voor instellingen met een SIRA.
- · doorlopende monitoring · periodieke review · transactiemonitoring
Doorlopende monitoring onder de AMLR: reviewfrequenties en eventgedreven reviews
Artikel 26 AMLR maakt van doorlopende monitoring een verplichting met vaste elementen, en AMLA consulteerde tot 3 september 2026 over richtsnoeren daarvoor. Hoe periodieke reviews, eventgedreven reviews en transactiemonitoring in elkaar passen.
- · AMLA · rechtstreeks toezicht · selectie
Op wie houdt AMLA in 2028 rechtstreeks toezicht? De selectiemethodologie toegelicht
De RTS over de selectie van meldingsplichtige entiteiten voor rechtstreeks toezicht door AMLA, ingediend bij de Commissie, legt de methode vast: grensoverschrijdende activiteit en een hoog restrisico. Wat de eerste selectieronde betekent voor kandidaat-instellingen.
- · governance · compliance manager · compliance officer
De compliance manager op bestuursniveau: wie, wat en hoe aan te tonen
Artikel 11 AMLR vereist naast de compliance officer een compliance manager in het bestuursorgaan. Wat de rol inhoudt, hoe die verschilt van de compliance officer en wat toezichthouders zullen willen zien.
- · uiteindelijk begunstigde · UBO · artikel 51
De drempel van 25% voor uiteindelijk belang en zeggenschap via andere middelen
De artikelen 51 tot en met 56 AMLR vervangen nationale drempels door één regel: 25% eigendom, plus zeggenschap via andere middelen, getraceerd door meerlagige structuren. Wat u vanaf 10 juli 2027 moet verzamelen, verifiëren en vastleggen.
- · outsourcing · reliance · Artikel 18
Uitbesteding en vertrouwen op derden onder de AMLR: wat het pand mag verlaten en wat moet blijven
Artikel 18 stelt harde grenzen aan het uitbesteden van AML-taken; Artikelen 48 en 49 regelen het vertrouwen op andere meldplichtige entiteiten. Welke taken intern blijven, wat contracten moeten bevatten en wat de geplande Richtsnoeren van AMLA zullen toevoegen.
- · PEP · verscherpt cliëntenonderzoek · Artikel 42
Politiek prominente personen onder de AMLR: de twaalfmaandenregel en de lijsten van prominente publieke functies
Artikel 42 tot en met 46 AMLR harmoniseren wie als PEP geldt, verplichten lidstaten om lijsten van prominente publieke functies te publiceren en schrijven voor dat maatregelen minstens twaalf maanden na het aftreden van kracht blijven. Wat dit betekent voor screening en periodieke toetsing.
- · sancties · screening · artikel 27
Sanctieonderzoek wordt een cliëntenonderzoeksmaatregel (artikel 27 AMLR)
De AMLR maakt het verifiëren of een cliënt of uiteindelijk belanghebbende onderworpen is aan gerichte financiële EU-sancties onderdeel van het cliëntenonderzoek. Wat dit betekent voor onboarding, lijstupdates en sectoren die nieuw zijn met screening.
- · verscherpt cliëntenonderzoek · vermogende cliënten · Artikel 34
Verscherpt cliëntenonderzoek voor vermogende cliënten: de toetsen van €50 miljoen en €5 miljoen
Artikel 34 AMLR vereist verscherpte maatregelen voor cliënten met een vermogen van ten minste €50 miljoen of activa van ten minste €5 miljoen die door de instelling worden beheerd. Herkomst van vermogen, goedkeuring door senior management en wat private banks moeten veranderen.
- · crypto-assets · CASP · self-hosted addresses
Crypto onder de AMLR: correspondentrelaties met CASP's en self-hosted addresses
Artikel 37 en 38 AMLR stellen verscherpte maatregelen vast voor relaties met aanbieders van cryptoactivadiensten en voor transacties met self-hosted addresses. Wat CASP's en de banken die hen bedienen moeten doen.
- · groep · derde landen · Artikel 16
Groepsbreed beleid en bijkantoren in derde landen: omgaan met strijdige wetgeving onder de AMLR
Artikel 16 en 17 AMLR verplichten moederondernemingen om groepsbreed beleid te implementeren, inclusief informatie-uitwisseling, en om bijkantoren in derde landen te beheren waar de wetgeving minder streng is of het groepsbeleid verbiedt.
- · vereenvoudigd cliëntenonderzoek · Artikel 33 · risicogebaseerde benadering
Vereenvoudigd cliëntenonderzoek onder de AMLR: wanneer laag risico echt laag is
Artikel 33 AMLR staat vereenvoudigde maatregelen alleen toe na een gedocumenteerde laagrisicobeoordeling en nooit bij een vermoeden. Wat vereenvoudigd betekent, welke factoren meetellen en wat de CDD RTS voorschrijft.
- · RTS · AMLA · Europese Commissie
De eerste tranche RTS ligt bij de Commissie: wat er nu gebeurt
10 juli 2026 was de wettelijke deadline voor de eerste tranche technische standaarden: AMLA leverde een deel ervan op en verschoof de rest. Hoe vaststelling, toetsing en publicatie werken, en wat meldingsplichtige entiteiten alvast kunnen doen.
- · programma · planning · 10 juli 2027
Nog één jaar: een twaalfmaandenplan tot 10 juli 2027
Met nog twaalf maanden voordat de AMLR van toepassing wordt, een kwartaal-voor-kwartaal plan voor een meldingsplichtige entiteit: gap-analyse, ontwerp, bouw, test, en het bewijs dat toezichthouders op dag één willen zien.
- · bewaarplicht · gegevensbescherming · AVG
Bewaarplicht onder de AMLR: vijf jaar, daarna verwijdering, en het evenwicht met gegevensbescherming
De AMLR stelt een bewaartermijn van vijf jaar voor gegevens uit het cliëntenonderzoek en transactiegegevens en vereist verwijdering daarna. Hoe deze te verenigen met de AVG, litigation holds en het meldingssjabloon.
- · Nederland · Wwft · AMLD6
De Nederlandse implementatiewet voor het AML-pakket: wat nationaal blijft
Nederland consulteert over de Implementatiewet AML-pakket, die AMLD6 implementeert en de Wwft aanpast. Wat nationaal blijft naast de rechtstreeks toepasselijke AMLR: toezichthouders, FIU-Nederland, registers, sancties en de contantengrens.
- · cash limit · traders in goods · dealers
De grens van €10.000 contant geld en wat die betekent voor handelaren in goederen en diensten
De AMLR stelt een plafond van €10.000 voor contante betalingen voor handelaren in goederen en diensten in de hele EU, waarbij lidstaten een lagere grens mogen vaststellen. Wie wordt geraakt, wat moet worden geweigerd en wat meldingsplichtige entiteiten moeten vastleggen.