Zes weken na de eerste tranche: waar de standaarden van AMLA staan
Een stand van zaken begin september 2026: vier RTS bij de Commissie, drie consultaties open, een dozijn richtsnoeren in definitief ontwerp. Wat vaststaat, wat niet, en wat meldingsplichtige entiteiten dit kwartaal moeten doen.
Tien maanden voordat de AMLR van toepassing wordt, is het regelgevende beeld duidelijker dan in het voorjaar, maar nog niet afgerond. Dit is de stand van de instrumenten die op het dashboard van de AMLR Monitor worden gevolgd begin september 2026, en wat dit betekent voor het komende kwartaal.
Vast: de Level-1-teksten
De AMLR, AMLD6 en de AMLA-verordening zijn gepubliceerd en in werking; alleen hun toepassingsdata liggen nog voor ons. Niets in het Level-2-proces kan de verplichtingen die zij bevatten veranderen: de drempel van 25% voor uiteindelijk belanghebbenden, de compliance manager, de contantenlimiet, melding op basis van vermoeden, de bewaartermijn van vijf jaar.
Bij de Commissie: vier RTS
De RTS over cliëntenonderzoek, over de risicobeoordelingsmethodiek, over de selectie van meldingsplichtige entiteiten voor direct toezicht en over geldboetes zijn vóór de deadline van 10 juli ingediend. Vaststelling als gedelegeerde verordeningen, toetsing door Parlement en Raad en publicatie in het Publicatieblad volgen. De inhoud is bekend; de exacte juridische formulering is nog niet definitief.
In consultatie: drie instrumenten
De ITS over het template voor de melding van verdachte transacties, de richtsnoeren over de bedrijfsbrede risicobeoordeling en de richtsnoeren over doorlopende monitoring staan open voor commentaar. Dit is de laatste kans om invloed uit te oefenen op teksten die het datamodel van het cliëntdossier en de vorm van de monitoring bepalen.
Definitief ontwerp, nog niet gepubliceerd: een dozijn richtsnoeren
Interne gedragslijnen en controles, groepsbrede gedragslijnen, uitbesteding, vertrouwen op derden en informatie van derden, risicofactoren, risicoclassificatie van cliënten, PEP's, derde landen met een hoog risico, verscherpt cliëntenonderzoek voor crypto en voor vermogende cliënten, en de melding van verdachte transacties. Deze teksten zijn stabiel genoeg om op te ontwerpen.
Wat dit kwartaal moet opleveren
- Een gap-analyse van het compliance-raamwerk met eigenaren per blok.
- Consultatiereacties op het STR-template en de richtsnoeren over de risicobeoordeling waar die uw sector raken.
- Het cliëntdatamodel ontworpen op de CDD-RTS en het STR-template samen.
- De governancebesluiten: compliance manager, programma-eigenaar, vergaderritme van het bestuur.
Wat in het oog te houden
Vaststellingsbesluiten van de Commissie over de eerste tranche, de sluitingsdata van de open consultaties en de Nederlandse implementatiewet. Het dashboard wordt bijgewerkt wanneer een status verandert, en de dagelijkse broncheck vermeldt nieuwe publicaties op de dag dat ze verschijnen.