Zes weken na de eerste tranche: waar de standaarden van AMLA staan
Een stand van zaken begin september 2026: zeven eindrapporten, zeven consultaties gesloten en in afronding, drie open, een dozijn richtsnoeren nog niet opgesteld. Wat vaststaat, wat niet, en wat meldingsplichtige instellingen dit kwartaal moeten doen.
21 september 2026. Correction: the guidelines this article listed as "final draft" have not been drafted yet, and the open consultations in early September were the STR template, the non-financial risk-assessment RTS and the FIU exchange RTS. Statuses and dates in this article were aligned with AMLA's publications (regulatory instruments overview of 4 September 2026, Single Programming Document 2026-2028). AMLA has published no final guideline yet; where an EBA guideline exists on a topic it continues to apply until AMLA replaces it.
Tien maanden voordat de AMLR van toepassing wordt, is het regelgevende beeld duidelijker dan in het voorjaar, maar nog niet af. Dit is de stand van zaken, begin september 2026, van de instrumenten die op het dashboard van de AMLR Monitor worden gevolgd, en wat dat betekent voor het komende kwartaal.
Vaststaand: de Level 1-teksten
De AMLR, AMLD6 en de AMLA-verordening zijn gepubliceerd en in werking getreden; alleen hun toepassingsdata liggen nog voor ons. Niets in het Level 2-proces kan de verplichtingen die zij bevatten wijzigen: de drempel van 25% voor uiteindelijk belanghebbenden, de compliance manager, de contantenlimiet, melden op basis van een vermoeden, de bewaartermijn van vijf jaar.
Bij de Commissie, of in afronding
Van de RTS waarover de EBA in 2025 consulteerde, bereikten de methodologie voor de risicobeoordeling door financiële toezichthouders en de selectie-RTS de Commissie in december 2025, en werd de sanctie-RTS op 1 juli 2026 goedgekeurd voor toezending (eindrapport 8 juli). De RTS over cliëntenonderzoek en over drempels, waarover AMLA tot 8 mei opnieuw consulteerde, staan gepland voor hun definitieve ontwerpen in het derde kwartaal, net als de RTS over groepsbrede vereisten en over home-host-samenwerking. Daarna volgen vaststelling als gedelegeerde verordeningen, toetsing door Parlement en Raad en publicatie in het Publicatieblad. Hun inhoud is bekend; hun exacte juridische formulering is nog niet definitief.
In consultatie: drie instrumenten
Begin september staan drie consultaties open: de ITS over het meldingsformulier voor verdachte transacties (tot 20 september), de RTS over het risicoprofiel van niet-financiële meldingsplichtige instellingen (tot 27 september) en de RTS over grensoverschrijdende informatie-uitwisseling tussen FIU's (tot 6 oktober). De richtsnoeren over de bedrijfsbrede risicobeoordeling (gesloten 15 juli) en over doorlopende monitoring (gesloten 3 september) worden afgerond voor het vierde kwartaal.
Nog niet opgesteld: een dozijn richtsnoeren met deadlines in 2026 en 2027
Interne beleidslijnen en controles (consultatie gepland voor het eerste kwartaal van 2027), risicofactoren (gepland voor het derde kwartaal van 2026), uitbesteding, reliance, PEP's, derdelandenrisico's, verscherpt cliëntenonderzoek voor crypto en voor vermogende cliënten, indicatoren van vermoeden, basisbedragen voor sancties, gerichte financiële sancties en de gezamenlijke richtsnoeren met de EDPB over samenwerkingsverbanden voor informatie-uitwisseling. Waar een EBA-richtsnoer over het onderwerp bestaat, blijft dat gelden tot AMLA het vervangt; ontwerp op basis van de AMLR-tekst en de EBA-richtsnoeren, en houd capaciteit vrij om bij te sturen.
Wat dit kwartaal moet opleveren
- Een gap-analyse van het compliance-raamwerk met eigenaren per blok.
- Consultatiereacties over het STR-formulier en, voor de niet-financiële sector, over de RTS voor de risicobeoordeling waar die uw sector raken.
- Het cliëntgegevensmodel ontworpen op basis van de CDD-RTS en het STR-formulier samen.
- De governancebesluiten: compliance manager, programma-eigenaar, vergaderritme van het bestuur.
Wat in het oog te houden
Vaststellingsbesluiten van de Commissie over de eerste tranche, de sluitingsdata van de open consultaties en de Nederlandse implementatiewet. Het dashboard wordt bijgewerkt wanneer een status verandert, en de dagelijkse broncontrole vermeldt nieuwe publicaties op de dag dat ze verschijnen.