AMLR voor mijn organisatie: wat geldt voor u, en wat u ermee moet doen
Elke meldingsplichtige instelling in de EU moet vanaf 10 juli 2027 aan de AMLR voldoen, maar het werk verschilt enorm tussen een betaalinstelling met klanten in twaalf landen en een notariskantoor in één stad. AMLR Monitor beantwoordt de praktische vraag: wat betekent de AMLR voor mijn organisatie, en waar staan we?
Stap 1: zie wat geldt voor uw type instelling
Het gratis dashboard filtert elke RTS, richtsnoer en ITS op type instelling: banken, overige financiële instellingen zoals kredietverstrekkers, lease- en factoringmaatschappijen, betaal- en e-geldinstellingen, beleggingsondernemingen en fondsbeheerders, levensverzekeraars, cryptodienstverleners, trustkantoren, voetbalclubs en spelersmakelaars, en overige instellingen zoals notarissen, advocaten, accountants en handelaren in goederen. Elk type ziet zijn eigen instrumenten en zijn eigen ingangsdatum.
Stap 2: een AI-impactanalyse voor uw bedrijf
In de workspace typt u de naam van uw organisatie. De AI zoekt de organisatie op, vraagt u die te bevestigen, vult het profiel in (bedrijfsmodel, vergunningen, omvang, landen, producten, klanttypen) en maakt een AMLR-impactanalyse: de onderdelen met de grootste inspanning, de onderdelen die niet van toepassing zijn, de documenten die voor u relevant zijn gerangschikt op relevantie, aanvullende bronnen van het web en de landspecifieke aandachtspunten voor elk land waar u actief bent.
Stap 3: Nederlandse en andere landspecifieke aandachtspunten
De AMLR is één tekst, maar toezichthouders, FIU's, registers, contantlimieten en PEP-lijsten blijven nationaal. Voor Nederland zijn de punten volledig uitgewerkt (Wwft, DNB, AFM, BFT, FIU-Nederland, KVK, Sanctiewet); ook voor België, Duitsland, Luxemburg, Frankrijk, Ierland, Spanje en Italië. Voor elk ander EU- of EER-land onderzoekt de AI de punten voor u.
Stap 4: volg de readiness en rapporteer aan het bestuur
Leg per onderdeel van het raamwerk een status, eigenaar, streefdatum en notities vast; het raamwerk toont uw readiness dan als heatmap. Stel de AI-consultant vragen die uw profiel en voortgang gebruiken, zet de vervolgacties op uw takenlijst, volg consultatiereacties en mijlpalen, en print het bestuursrapport wanneer het bestuur vraagt waar u staat.
Veelgestelde vragen
Geldt de AMLR voor mijn bedrijf?
Als uw bedrijf nu onder de Wwft valt (financiële instellingen, cryptodienstverleners, trustkantoren, accountants, advocaten, notarissen, makelaars, handelaren in goederen van hoge waarde en meer) geldt de AMLR vanaf 10 juli 2027. Voetbalclubs en spelersmakelaars volgen in 2029.
Hoe lang duurt een AMLR-gapanalyse?
Met het bedrijfsprofiel en de AI-analyse hebt u binnen enkele minuten een eerste beeld. Het valideren tegen uw eigen beleid, data en systemen kost doorgaans enkele weken; de remediëring loopt in kwartalen. Daarom telt starten in 2026.
Kunnen meerdere collega's in dezelfde workspace werken?
Ja. Elke organisatie heeft één workspace; beheerders nodigen collega's uit als beheerder of lid. Adviseurs werken vanuit één account voor meerdere organisaties.
Zijn mijn bedrijfsgegevens veilig?
Alles wat u invoert wordt veldsgewijs versleuteld voordat het wordt opgeslagen, tweestapsverificatie is beschikbaar en kan voor de hele organisatie verplicht worden gesteld, en gegevens van verschillende organisaties zijn gescheiden.
Zie de status van elke AMLR-regel, en wat die voor uw organisatie betekent
De monitor is gratis. Een workspace voegt de AI-impactanalyse, landspecifieke aandachtspunten, de readiness tracker en het bestuursrapport voor uw organisatie toe.