AMLR für Ihre Organisation: was für Sie gilt, und was daraus folgt
Jeder Verpflichtete in der EU muss die AMLR ab dem 10. Juli 2027 einhalten, aber die Arbeit unterscheidet sich enorm zwischen einem Zahlungsinstitut mit Kunden in zwölf Ländern und einem Notariat in einer Stadt. AMLR Monitor beantwortet die praktische Frage: Was bedeutet die AMLR für meine Organisation, und wo stehen wir?
Schritt 1: sehen, was für Ihre Art von Organisation gilt
Das öffentliche Dashboard filtert jeden RTS, jede Leitlinie und jedes ITS nach Art des Verpflichteten: Banken und Kreditinstitute, sonstige Finanzinstitute wie Kreditgeber, Leasing- und Factoringgesellschaften, Zahlungs- und E-Geld-Institute, Wertpapierfirmen und Fondsverwalter, Lebensversicherer, Kryptodienstleister, Treuhand- und Unternehmensdienstleister, Fußballvereine und Spielervermittler sowie sonstige Verpflichtete wie Notare, Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer und Güterhändler. Jede Art sieht ihre eigenen Instrumente und ihr eigenes Anwendungsdatum.
Schritt 2: eine KI-Auswirkungsanalyse für Ihr Unternehmen
Im Arbeitsbereich geben Sie den Namen Ihrer Organisation ein. Die KI sucht sie, bittet um Bestätigung, füllt das Profil aus (Geschäftsmodell, Erlaubnisse, Größe, Länder, Produkte, Kundentypen) und erstellt eine AMLR-Auswirkungsanalyse: die Blöcke des Rahmenwerks mit dem größten Aufwand, die Blöcke, die nicht gelten, die für Sie relevanten Dokumente nach Relevanz geordnet, zusätzliche im Web gefundene Quellen und die länderspezifischen Punkte für jedes Land, in dem Sie tätig sind.
Schritt 3: länderspezifische Punkte
Die AMLR ist ein Text, aber Aufsichtsbehörden, FIUs, Register, Bargeldgrenzen und PEP-Listen bleiben national. Redaktionelle Punkte gibt es für die Niederlande, Belgien, Deutschland, Luxemburg, Frankreich, Irland, Spanien und Italien; für jedes andere EU- oder EWR-Land recherchiert die KI die Punkte für Sie. Haken Sie an, was gilt; die Punkte fließen in die Analyse und den Vorstandsbericht ein.
Schritt 4: Reifegrad verfolgen und an den Vorstand berichten
Erfassen Sie je Block des Rahmenwerks Status, Verantwortlichen, Zieldatum und Notizen; das Rahmenwerk zeigt Ihren Reifegrad dann als Heatmap. Stellen Sie dem KI-Berater Fragen, die Ihr Profil und Ihren Fortschritt nutzen, setzen Sie die Folgeaufgaben auf Ihre Aufgabenliste, verfolgen Sie Konsultationsantworten und Meilensteine und drucken Sie den Vorstandsbericht, wenn der Vorstand fragt, wo Sie stehen.
Häufige Fragen
Gilt die AMLR für mein Unternehmen?
Wenn Ihr Unternehmen nach den heutigen Geldwäscherichtlinien ein Verpflichteter ist (Finanzinstitute, Kryptodienstleister, Treuhandbüros, Wirtschaftsprüfer, Rechtsanwälte, Notare, Immobilienmakler, Händler hochwertiger Güter und weitere), gilt die AMLR ab dem 10. Juli 2027. Fußballvereine und Spielervermittler folgen 2029.
Wie lange dauert eine AMLR-Gap-Analyse?
Mit dem Unternehmensprofil und der KI-Analyse haben Sie in Minuten eine erste Sicht. Die Prüfung gegen Ihre eigenen Richtlinien, Daten und Systeme dauert in der Regel einige Wochen; die Umsetzung läuft über Quartale, weshalb ein Start 2026 zählt.
Können mehrere Kollegen im selben Arbeitsbereich arbeiten?
Ja. Jede Organisation hat einen Arbeitsbereich; Administratoren laden Kollegen als Administrator oder Mitglied ein. Berater können von einem Konto aus für mehrere Organisationen arbeiten.
Sind meine Unternehmensdaten sicher?
Alles, was Sie eingeben, wird vor dem Speichern Feld für Feld verschlüsselt, Zwei-Faktor-Authentifizierung ist verfügbar und kann für die ganze Organisation vorgeschrieben werden, und die Daten verschiedener Organisationen sind getrennt.
Sehen Sie den Stand jeder AMLR-Regel, und was sie für Sie bedeutet
Der Monitor ist kostenlos. Ein Arbeitsbereich ergänzt die KI-Auswirkungsanalyse, länderspezifische Punkte, den Reifegrad-Tracker und den Vorstandsbericht für Ihre Organisation.