Sechs Wochen nach der ersten Tranche: Wo die Standards der AMLA stehen
Eine Bestandsaufnahme Anfang September 2026: sieben finale Berichte, sieben geschlossene Konsultationen in der Finalisierung, drei offene, ein Dutzend noch nicht entworfene Leitlinien. Was feststeht, was nicht, und was Verpflichtete in diesem Quartal tun sollten.
21. September 2026. Correction: the guidelines this article listed as "final draft" have not been drafted yet, and the open consultations in early September were the STR template, the non-financial risk-assessment RTS and the FIU exchange RTS. Statuses and dates in this article were aligned with AMLA's publications (regulatory instruments overview of 4 September 2026, Single Programming Document 2026-2028). AMLA has published no final guideline yet; where an EBA guideline exists on a topic it continues to apply until AMLA replaces it.
Zehn Monate vor Geltungsbeginn der AMLR ist das regulatorische Bild klarer als im Frühjahr, aber noch nicht abgeschlossen. Hier steht, wo die im Dashboard des AMLR Monitor verfolgten Instrumente Anfang September 2026 stehen und was das für das kommende Quartal bedeutet.
Festgelegt: die Level-1-Texte
Die AMLR, die AMLD6 und die AMLA-Verordnung sind veröffentlicht und in Kraft; nur ihre Geltungsbeginne liegen noch vor uns. Nichts im Level-2-Prozess kann die darin enthaltenen Pflichten ändern: die 25 %-Schwelle für wirtschaftliches Eigentum, der Compliance-Manager, die Bargeldobergrenze, die verdachtsbasierte Meldung, die fünfjährige Aufbewahrungsfrist.
Bei der Kommission oder in der Finalisierung
Von den RTS, zu denen die EBA 2025 konsultiert hat, gingen die Methodik zur Risikobewertung für Finanzaufsichtsbehörden und die Auswahl-RTS im Dezember 2025 bei der Kommission ein, und die Sanktions-RTS wurden am 1. Juli 2026 zur Übermittlung freigegeben (finaler Bericht 8. Juli). Die RTS zu den Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und zu den Schwellenwerten, zu denen AMLA bis zum 8. Mai erneut konsultiert hat, sind mit ihren finalen Entwürfen für das dritte Quartal vorgesehen, ebenso die RTS zu gruppenweiten Anforderungen und zur Zusammenarbeit zwischen Herkunfts- und Aufnahmestaat. Es folgen die Annahme als delegierte Verordnungen, die Prüfung durch Parlament und Rat und die Veröffentlichung im Amtsblatt. Ihr Inhalt ist bekannt; ihr genauer Rechtstext ist noch nicht final.
In Konsultation: drei Instrumente
Anfang September sind drei Konsultationen offen: die ITS zur Vorlage für Verdachtsmeldungen (bis 20. September), die RTS zum Risikoprofil nicht-finanzieller Verpflichteter (bis 27. September) und die RTS zum grenzüberschreitenden Informationsaustausch zwischen FIUs (bis 6. Oktober). Die Leitlinien zur unternehmensweiten Risikobewertung (geschlossen am 15. Juli) und zur laufenden Überwachung (geschlossen am 3. September) werden für das vierte Quartal finalisiert.
Noch nicht entworfen: ein Dutzend Leitlinien mit Fristen 2026 und 2027
Interne Grundsätze und Kontrollen (Konsultation geplant für das erste Quartal 2027), Risikofaktoren (geplant für das dritte Quartal 2026), Auslagerung, Rückgriff auf Dritte, PEPs, Drittlandrisiken, verstärkte Sorgfaltspflichten für Krypto und für vermögende Kunden, Verdachtsindikatoren, Grundbeträge für Sanktionen, gezielte finanzielle Sanktionen sowie die gemeinsamen Leitlinien mit dem EDSA zu Partnerschaften für den Informationsaustausch. Wo zu einem Thema eine EBA-Leitlinie existiert, gilt sie weiter, bis AMLA sie ersetzt; entwerfen Sie anhand des AMLR-Textes und der EBA-Leitlinien und halten Sie Kapazität für Anpassungen vor.
Was dieses Quartal liefern sollte
- Eine Gap-Analyse zum Compliance-Rahmenwerk mit Verantwortlichen pro Block.
- Konsultationsantworten zur STR-Vorlage und, für den Nichtfinanzsektor, zu den Risikobewertungs-RTS, soweit sie Ihren Sektor betreffen.
- Das Kundendatenmodell, gemeinsam anhand der CDD-RTS und der STR-Vorlage entworfen.
- Die Governance-Entscheidungen: Compliance-Manager, Programmverantwortlicher, Berichtsrhythmus an das Leitungsorgan.
Was zu beobachten ist
Die Annahmeentscheidungen der Kommission zur ersten Tranche, die Schlusstermine der offenen Konsultationen und das niederländische Umsetzungsgesetz. Das Dashboard wird aktualisiert, sobald sich ein Status ändert, und die tägliche Quellenprüfung listet neue Veröffentlichungen am Tag ihres Erscheinens.