AMLR-Blog
Artikel zur EU-Geldwäscheverordnung (AMLR), zur AMLD6, zur AMLA und zu den RTS, Leitlinien und ITS, die sie ausgestalten: was sich ändert, was es für Verpflichtete bedeutet und was jetzt zu tun ist.
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- · AMLA · OLAF · gemeinsame Analysen
AMLA und OLAF unterzeichnen eine Arbeitsvereinbarung: Was das für Ihre Meldungen bedeutet
AMLA und OLAF haben am 21. Oktober 2026 eine Arbeitsvereinbarung nach Artikel 94 AMLAR unterzeichnet. Was sie umfasst, wie sie mit gemeinsamen Analysen verknüpft ist und was Verpflichtete tun sollten.
- · AMLA · MiCA · Kryptowerte-Dienstleister
AMLA-Stellungnahme zur MiCA-Überprüfung: fünf Krypto-Lücken, die geschlossen werden sollen
AMLA hat der Kommission mitgeteilt, wo MiCA Geldwäsche-/Terrorismusfinanzierungsrisiken ungedeckt lässt: Staking und Lending, DeFi-Kontrolle, nicht genehmigte Stablecoins, ART-Emittenten und CASP-Passporting.
- · AMLA · RTS · zentrale Datenbank
AMLA konsultiert zu den RTS zur zentralen AML/CFT-Datenbank: Was Aufsichtsbehörden künftig melden
Der Entwurf der AMLA für RTS nach Artikel 11 Absatz 6 AMLAR legt fest, was Aufsichtsbehörden über Verpflichtete an eine EU-weite Datenbank melden. Öffentliche Anhörung am 3. November 2026.
- · RTS · Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden · Gelegenheitstransaktionen
AMLA veröffentlicht finale Entwürfe der RTS zu CDD, Gelegenheitstransaktionen und Gruppen
AMLA hat der Kommission drei finale Entwürfe technischer Regulierungsstandards zu Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, Geschäftsbeziehungen und gruppenweiten Regelungen übermittelt. Was sich geändert hat und was zu tun ist.
- · AMLD6 · zentrale Kontaktstellen · Zahlungsdienstleister
Zentrale Kontaktstellen: Die RTS der AMLA für PSPs, EMIs und CASPs nimmt Gestalt an
Die AMLA hat E-Geld-Institute und Zahlungsdienstleister im Vorfeld ihrer RTS nach Artikel 41 AMLD6 zu zentralen Kontaktstellen befragt. Was die geltenden Regeln vorsehen, was sich ändert und wie man sich vorbereitet.
- · AMLA · Aufsichtsgebühr · direkte Aufsicht
Die jährliche Aufsichtsgebühr der AMLA: Welche Institute zahlen, ausgewählt oder nicht
Die AMLA wird eine jährliche Gebühr von den Instituten erheben, die sie auswählt, sowie von jedem Kredit- oder Finanzinstitut, das in sechs oder mehr Mitgliedstaaten tätig ist. Wer zahlt, wie die Gebühr berechnet wird und was noch offen ist.
- · AMLA · Nichtfinanzsektor · Aufsicht
Was AMLA für Notare, Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer und Immobilienmakler bedeutet
AMLA wird Notare, Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer und Immobilienmakler nicht beaufsichtigen und erhebt von ihnen keine Gebühr. Dennoch prägt sie deren Arbeit, durch die Regeln, die sie verfasst, und durch die Peer Reviews ihrer Aufsichtsbehörden.
- · AMLA · RTS · AMLD6
Noch fünf Tage: AMLAs RTS zur Risikoeinstufung für den Nichtfinanzsektor
Die Konsultation zu AMLAs Entwurf einer RTS zum Risikoprofil von Verpflichteten des Nichtfinanzsektors endet am 27. September 2026. Was vorgeschlagen wird, warum es wichtig ist und wie man antwortet.
- · AMLD6 · RTS · Sanktionen
Die RTS zu Sanktionen ist final: wie Aufsichtsbehörden Verstöße einstufen und bepreisen werden
Der finale Entwurf der RTS der AMLA nach Artikel 53 Absatz 10 AMLD6 gibt den Aufsichtsbehörden eine vierstufige Methode zur Einstufung von Verstößen und zur Festsetzung von Geldbußen. Was das für Verpflichtete bedeutet.
- · AMLAR · Leitlinien · Comply-or-Explain
Comply-or-Explain: wie AMLA-Leitlinien Aufsichtsbehörden und Verpflichtete binden
AMLA-Leitlinien sind kein Gesetz, aber sie sind auch nicht optional. Was Artikel 54 AMLAR für Aufsichtsbehörden und Unternehmen bedeutet, und wie man mit der Pipeline der noch kommenden Leitlinien umgeht.
- · AMLR · 10. Juli 2027 · Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden
Was sich am 10. Juli 2027 ändert: die AMLR in zehn Pflichten
Ab dem 10. Juli 2027 gilt die EU-Geldwäscheverordnung unmittelbar. Zehn Pflichten, die die tägliche Arbeit der Verpflichteten verändern, mit den Artikeln und dem, was jetzt zu tun ist.
- · Status · AMLA · RTS
Sechs Wochen nach der ersten Tranche: Wo die Standards der AMLA stehen
Eine Bestandsaufnahme Anfang September 2026: sieben finale Berichte, sieben geschlossene Konsultationen in der Finalisierung, drei offene, ein Dutzend noch nicht entworfene Leitlinien. Was feststeht, was nicht, und was Verpflichtete in diesem Quartal tun sollten.
- · ITS · Verdachtsmeldung · FIU
Der ITS zur Verdachtsmeldung: Bereiten Sie Ihre Daten jetzt vor
AMLA hat (2. Juli bis 20. September 2026) zum technischen Durchführungsstandard konsultiert, der die Vorlage für die Meldung verdächtiger Transaktionen an die FIUs festlegt. Was die Vorlage abfragen wird und wie Sie Ihre Daten dafür bereit machen.
- · Leitlinien · unternehmensweite Risikoanalyse · SIRA
Die Leitlinien zur unternehmensweiten Risikoanalyse: was die Konsultation von Ihnen verlangt
AMLA hat bis zum 15. Juli 2026 Leitlinien zur unternehmensweiten Risikoanalyse nach Artikel 10 AMLR konsultiert und stellt sie derzeit fertig. Die erwartete Struktur, die Verbindung zur Aufsichtsmethodik und was sich für Institute mit einer SIRA ändert.
- · laufende Überwachung · periodische Überprüfung · Transaktionsmonitoring
Laufende Überwachung nach der AMLR: Überprüfungsintervalle und anlassbezogene Überprüfungen
Artikel 26 AMLR macht die laufende Überwachung zu einer Pflicht mit festen Bestandteilen, und die AMLA hat dazu bis zum 3. September 2026 Leitlinien konsultiert. Wie periodische Überprüfungen, anlassbezogene Überprüfungen und Transaktionsmonitoring zusammenwirken.
- · AMLA · direkte Aufsicht · Auswahl
Wen wird die AMLA 2028 direkt beaufsichtigen? Die Auswahlmethodik erklärt
Die bei der Kommission eingereichte RTS zur Auswahl der Verpflichteten für die direkte Aufsicht durch die AMLA legt die Methode fest: grenzüberschreitende Tätigkeit und ein hohes Restrisiko. Was die erste Auswahlrunde für in Frage kommende Institute bedeutet.
- · Governance · Compliance-Manager · Compliance-Beauftragter
Der Compliance-Manager auf Ebene des Leitungsorgans: wer, was und wie man es nachweist
Artikel 11 AMLR verlangt neben dem Compliance-Beauftragten einen Compliance-Manager im Leitungsorgan. Was die Rolle umfasst, wie sie sich vom Compliance-Beauftragten unterscheidet und was Aufsichtsbehörden sehen wollen.
- · wirtschaftliches Eigentum · UBO · Artikel 51
Die 25%-Schwelle für wirtschaftliches Eigentum und Kontrolle auf andere Weise
Die Artikel 51 bis 56 AMLR ersetzen die nationalen Schwellenwerte durch eine einzige Regel: 25% Eigentum plus Kontrolle auf andere Weise, nachverfolgt durch mehrstufige Strukturen. Was ab dem 10. Juli 2027 zu erheben, zu überprüfen und zu dokumentieren ist.
- · Auslagerung · Rückgriff auf Dritte · Artikel 18
Auslagerung und Rückgriff auf Dritte nach der AMLR: Was das Haus verlassen darf und was bleiben muss
Artikel 18 setzt der Auslagerung von AML-Aufgaben harte Grenzen; die Artikel 48 und 49 regeln den Rückgriff auf andere Verpflichtete. Welche Aufgaben im Haus bleiben, was Verträge enthalten müssen und was die geplanten Leitlinien der AMLA ergänzen werden.
- · PEP · verstärkte Sorgfaltspflichten · Artikel 42
Politisch exponierte Personen unter der AMLR: die Zwölf-Monats-Regel und die Listen prominenter öffentlicher Ämter
Artikel 42 bis 46 AMLR harmonisieren, wer als PEP gilt, verpflichten die Mitgliedstaaten zur Veröffentlichung von Listen prominenter öffentlicher Ämter und schreiben vor, Maßnahmen mindestens zwölf Monate nach Ausscheiden aus dem Amt aufrechtzuerhalten. Was sich für Screening und Überprüfungen änder
- · sanctions · screening · Article 27
Sanktionsprüfung wird zur Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (Artikel 27 AMLR)
Die AMLR macht die Überprüfung, ob ein Kunde oder wirtschaftlicher Eigentümer gezielten finanziellen Sanktionen der EU unterliegt, zu einem Bestandteil der Sorgfaltspflicht. Was das für das Onboarding, Listenaktualisierungen und bisher nicht screenende Sektoren bedeutet.
- · enhanced due diligence · high-net-worth · Artikel 34
Verstärkte Sorgfaltspflichten für vermögende Kunden: die 50-Millionen-Euro- und 5-Millionen-Euro-Tests
Artikel 34 AMLR verlangt verstärkte Maßnahmen bei Kunden mit einem Vermögen von mindestens 50 Millionen Euro oder von der Verpflichteten verwalteten Vermögenswerten von mindestens 5 Millionen Euro. Herkunft des Vermögens, Genehmigung durch die Führungsebene und was Privatbanken ändern müssen.
- · crypto-assets · CASP · self-hosted addresses
Krypto unter der AMLR: Korrespondenzbeziehungen mit CASPs und selbstgehostete Adressen
Artikel 37 und 38 AMLR legen verstärkte Maßnahmen für Beziehungen mit Anbietern von Krypto-Dienstleistungen und für Transaktionen mit selbstgehosteten Adressen fest. Was CASPs und die sie betreuenden Banken tun müssen.
- · Gruppe · Drittländer · Artikel 16
Gruppenweite Richtlinien und Drittlandfilialen: Umgang mit widersprüchlichen Rechtsvorschriften im Rahmen der AMLR
Artikel 16 und 17 AMLR verpflichten Mutterunternehmen, gruppenweite Richtlinien einschließlich Informationsaustausch umzusetzen und mit Zweigstellen in Drittländern umzugehen, deren Recht weniger streng ist oder die gruppenweite Richtlinie untersagt.
- · vereinfachte Sorgfaltspflichten · Artikel 33 · risikobasierter Ansatz
Vereinfachte Sorgfaltspflichten nach der AMLR: wenn niedriges Risiko wirklich niedrig ist
Artikel 33 AMLR erlaubt vereinfachte Maßnahmen nur nach einer dokumentierten Niedrigrisikobewertung und niemals bei Verdachtsfällen. Was vereinfacht bedeutet, welche Faktoren zählen und was die CDD-RTS festlegen.
- · RTS · AMLA · Europäische Kommission
Die erste Tranche technischer Standards liegt bei der Kommission: wie geht es weiter
Der 10. Juli 2026 war die gesetzliche Frist für die erste Tranche technischer Standards: Die AMLA hat einige davon vorgelegt und den Rest verschoben. So funktionieren Annahme, Prüfung und Veröffentlichung, und das können Verpflichtete schon jetzt tun.
- · Programm · Planung · 10. Juli 2027
Noch ein Jahr: ein Zwölf-Monats-Plan bis zum 10. Juli 2027
Mit noch zwölf Monaten bis zur Anwendung der AMLR: ein Quartalsplan für einen Verpflichteten, Gap-Analyse, Design, Umsetzung, Test und die Nachweise, die Aufsichtsbehörden am ersten Tag sehen wollen.
- · Aufbewahrung von Aufzeichnungen · Datenschutz · DSGVO
Aufbewahrung von Aufzeichnungen nach der AMLR: fünf Jahre, dann Löschung, und der Ausgleich mit dem Datenschutz
Die AMLR legt eine Aufbewahrungsfrist von fünf Jahren für Aufzeichnungen zur Sorgfaltsprüfung gegenüber Kunden und zu Transaktionen fest und verlangt anschließend deren Löschung. Wie sich das mit der DSGVO, Litigation Holds und dem Meldeformular in Einklang bringen lässt.
- · Niederlande · Wwft · AMLD6
Das niederländische Umsetzungsgesetz zum AML-Paket: was national bleibt
Die Niederlande konsultieren zur Implementatiewet AML-pakket, die die AMLD6 umsetzt und die Wwft anpasst. Was neben der unmittelbar geltenden AMLR national bleibt: Aufsichtsbehörden, FIU-Niederlande, Register, Sanktionen und die Bargeldobergrenze.
- · Bargeldobergrenze · Güterhändler · Händler
Die 10.000-Euro-Bargeldobergrenze und was sie für Händler von Waren und Dienstleistungen bedeutet
Die AMLR begrenzt Barzahlungen für Händler von Waren und Dienstleistungen EU-weit auf 10.000 EUR, wobei die Mitgliedstaaten eine niedrigere Grenze festlegen können. Wer betroffen ist, was abgelehnt werden muss und was Verpflichtete aufzeichnen müssen.