Der ITS zur Verdachtsmeldung: Bereiten Sie Ihre Daten jetzt vor
AMLA hat (2. Juli bis 20. September 2026) zum technischen Durchführungsstandard konsultiert, der die Vorlage für die Meldung verdächtiger Transaktionen an die FIUs festlegt. Was die Vorlage abfragen wird und wie Sie Ihre Daten dafür bereit machen.
21. September 2026. Update: the consultation closed on 20 September 2026. AMLA schedules the final draft for the fourth quarter of 2026 and its General Board asked for a proportionate, phased approach.
Artikel 69 AMLR verpflichtet jeden Verpflichteten, der FIU Meldung zu erstatten, wenn er weiß, den Verdacht hat oder berechtigten Grund zu der Annahme hat, dass Gelder mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung in Verbindung stehen. Die AMLR sieht außerdem einen technischen Durchführungsstandard (ITS) vor, der das Format dieser Meldung unionsweit festlegt. Die Konsultation der AMLA zum ITS lief vom 2. Juli bis zum 20. September 2026; das Dashboard zeigt den aktuellen Stand (finaler Entwurf für das vierte Quartal 2026 vorgesehen).
Warum eine einheitliche Vorlage wichtig ist
Heute hat jede FIU ihr eigenes Formular und ihre eigenen Datenerwartungen. Eine Gruppe, die in sechs Mitgliedstaaten tätig ist, unterhält sechs Meldeprozesse. Der ITS ersetzt sie durch eine einzige Struktur: der meldende Verpflichtete, die betroffenen Personen und Einheiten, die Transaktionen mit ihren Attributen, die Verdachtsgründe und Anhänge. Die FIUs behalten ihre eigenen Systeme, aber die Daten, die sie erhalten, werden vergleichbar, und das ist die Voraussetzung für die grenzüberschreitende Analyse, die AMLA und das FIU-Netzwerk leisten sollen.
Was die Vorlage abfragen wird
Der Konsultationsentwurf ist um strukturierte Felder statt um Fließtext aufgebaut. Zu erwarten sind:
- Identifikatoren für natürliche und juristische Personen in der Form, die die AMLR selbst für die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden vorschreibt: Namen, Geburtsdaten und Geburtsorte, Staatsangehörigkeiten, Identifikationsnummern, Adressen sowie bei juristischen Personen die Registernummer und die Rechtsform.
- Wirtschaftlich Berechtigte der beteiligten Einheiten, mit Art des Eigentums oder der Kontrolle.
- Transaktionsattribute: Daten, Beträge, Währungen, Konten, Gegenparteien, Zahlungskanäle, gegebenenfalls Kryptowerte-Adressen.
- Eine strukturierte Angabe der Typologie und der Verdachtsgründe, neben einer Freitext-Darstellung.
- Der Status der Geschäftsbeziehung und etwaige ergriffene Maßnahmen.
Wo die Daten in der Regel nicht bereit sind
Die meisten Institute können eine Sachverhaltsdarstellung und eine Transaktionsliste erstellen. Die Lücken liegen bei den strukturierten Identifikatoren: ein wirtschaftlich Berechtigter, der als Name ohne Geburtsdatum erfasst ist, eine Gegenpartei, die als Freitext gespeichert ist, eine Krypto-Adresse, die in einem Kommentarfeld steht. Die Vorlage macht aus diesen Lücken fehlende Pflichtfelder.
Was jetzt zu tun ist
- Führen Sie einen Probelauf durch: Nehmen Sie fünf aktuelle Meldungen und ordnen Sie jedes Element der Entwurfsvorlage zu. Zählen Sie die Felder, die Sie nicht aus den Systemen befüllen können.
- Bereinigen Sie zuerst das Kundendatenmodell; der RTS zu den Sorgfaltspflichten (CDD) verlangt dieselben Identifikatoren, sodass eine Sanierung zwei Pflichten dient.
- Prüfen Sie Ihr Fallbearbeitungstool im Transaktionsmonitoring: Kann es die strukturierten Elemente exportieren oder nur ein PDF?
- Prüfen Sie den finalen Entwurf, der für das vierte Quartal 2026 erwartet wird, gegen das, was Ihr Sektor liefern kann; die Konsultation endete am 20. September 2026.
Das Dashboard verfolgt den ITS von der Konsultation bis zur Annahme; im Workspace können Sie den Bereitschaftsgrad des Blocks FIU-Meldewesen mit einer verantwortlichen Person und einem Zieldatum erfassen.