El ITS sobre la comunicación de operaciones sospechosas: prepare sus datos ahora
La AMLA consultó (del 2 de julio al 20 de septiembre de 2026) sobre la norma técnica de ejecución que fija la plantilla para comunicar operaciones sospechosas a las FIU. Qué pedirá la plantilla y cómo preparar sus datos.
21 de septiembre de 2026. Update: the consultation closed on 20 September 2026. AMLA schedules the final draft for the fourth quarter of 2026 and its General Board asked for a proportionate, phased approach.
El artículo 69 del AMLR obliga a toda entidad obligada a informar a la FIU cuando sepa, sospeche o tenga motivos razonables para sospechar que unos fondos están vinculados al blanqueo de capitales o a la financiación del terrorismo. El AMLR también encomienda una norma técnica de ejecución (ITS) que fija el formato de esa comunicación en toda la Unión. La consulta de la AMLA sobre el ITS se desarrolló del 2 de julio al 20 de septiembre de 2026; el panel muestra la fase actual (proyecto final previsto para el cuarto trimestre de 2026).
Por qué importa una plantilla única
Hoy cada FIU tiene su propio formulario y sus propias expectativas en materia de datos. Un grupo activo en seis Estados miembros mantiene seis procesos de comunicación. El ITS los sustituye por una sola estructura: la entidad que comunica, las personas y entidades objeto de la comunicación, las operaciones con sus atributos, los motivos de la sospecha y los anexos. Las FIU conservan sus propios sistemas, pero los datos que reciben pasan a ser comparables, lo cual es la condición previa para el análisis transfronterizo que la AMLA y la red de FIU deben ofrecer.
Qué pedirá la plantilla
El proyecto sometido a consulta se construye sobre campos estructurados en lugar de texto narrativo. Cabe esperar:
- Identificadores de personas físicas y jurídicas en la forma que el propio AMLR prescribe para la diligencia debida con respecto al cliente: nombres, fechas y lugares de nacimiento, nacionalidades, números de identificación, direcciones y, para las personas jurídicas, el número de registro y la forma jurídica.
- Titulares reales de las entidades implicadas, con la naturaleza de la propiedad o del control.
- Atributos de la operación: fechas, importes, divisas, cuentas, contrapartes, canales de pago y direcciones de criptoactivos cuando proceda.
- Una indicación estructurada de la tipología y de los motivos de la sospecha, junto a una descripción narrativa en texto libre.
- El estado de la relación de negocios y cualquier medida adoptada.
Dónde suelen no estar listos los datos
La mayoría de las entidades pueden elaborar una descripción narrativa y una lista de operaciones. Las carencias están en los identificadores estructurados: un titular real registrado como un nombre sin fecha de nacimiento, una contraparte almacenada como texto libre, una dirección de criptoactivos guardada en un campo de comentarios. La plantilla convierte esas carencias en campos obligatorios sin cumplimentar.
Qué hacer ahora
- Haga una prueba en seco: tome cinco comunicaciones recientes y asigne cada elemento a la plantilla del proyecto. Cuente los campos que no puede cumplimentar a partir de los sistemas.
- Corrija primero el modelo de datos de clientes; el RTS sobre CDD exige los mismos identificadores, de modo que una sola remediación sirve para dos obligaciones.
- Revise su herramienta de gestión de casos de monitorización de operaciones: ¿puede exportar los elementos estructurados o solo un PDF?
- Compare el proyecto final, previsto para el cuarto trimestre de 2026, con lo que su sector puede aportar; la consulta se cerró el 20 de septiembre de 2026.
El panel sigue el ITS desde la consulta hasta la adopción; el espacio de trabajo le permite registrar el grado de preparación del bloque de comunicación a las FIU con un responsable y una fecha objetivo.