De ITS over de melding van verdachte transacties: bereid uw data nu voor
AMLA hield van 2 juli tot 20 september 2026 een consultatie over de technische uitvoeringsnorm die het sjabloon vastlegt voor het melden van verdachte transacties aan FIU's. Wat het sjabloon zal vragen en hoe u uw data gereedmaakt.
21 september 2026. Update: the consultation closed on 20 September 2026. AMLA schedules the final draft for the fourth quarter of 2026 and its General Board asked for a proportionate, phased approach.
Artikel 69 van de AMLR verplicht elke meldingsplichtige entiteit om aan de FIU te melden wanneer zij weet, vermoedt of redelijke gronden heeft om te vermoeden dat gelden verband houden met witwassen of terrorismefinanciering. De AMLR schrijft ook een technische uitvoeringsnorm (ITS) voor die het formaat van die melding in de hele Unie vastlegt. De consultatie van AMLA over de ITS liep van 2 juli tot 20 september 2026; het dashboard toont de huidige fase (definitief ontwerp gepland voor het vierde kwartaal van 2026).
Waarom één sjabloon van belang is
Vandaag heeft elke FIU haar eigen formulier en haar eigen verwachtingen ten aanzien van data. Een groep die actief is in zes lidstaten onderhoudt zes meldprocessen. De ITS vervangt die door één structuur: de meldende entiteit, de betrokken personen en entiteiten, de transacties met hun kenmerken, de redenen voor het vermoeden en bijlagen. FIU's behouden hun eigen systemen, maar de data die zij ontvangen worden vergelijkbaar, en dat is de voorwaarde voor de grensoverschrijdende analyse die AMLA en het FIU-netwerk moeten leveren.
Wat het sjabloon zal vragen
Het consultatieontwerp is opgebouwd rond gestructureerde velden in plaats van een vrije beschrijving. Verwacht:
- Identificatiegegevens voor natuurlijke personen en rechtspersonen in de vorm die de AMLR zelf voorschrijft voor het cliëntenonderzoek: namen, geboortedata en -plaatsen, nationaliteiten, identificatienummers, adressen, en voor rechtspersonen het registratienummer en de rechtsvorm.
- Uiteindelijk belanghebbenden van de betrokken entiteiten, met de aard van het eigendom of de zeggenschap.
- Transactiekenmerken: data, bedragen, valuta's, rekeningen, tegenpartijen, betaalkanalen, adressen van cryptoactiva waar relevant.
- Een gestructureerde aanduiding van de typologie en de gronden voor het vermoeden, naast een vrije tekst.
- De status van de zakelijke relatie en eventueel genomen maatregelen.
Waar de data meestal niet gereed zijn
De meeste instellingen kunnen een beschrijving en een transactielijst produceren. De hiaten zitten in gestructureerde identificatiegegevens: een uiteindelijk belanghebbende die is vastgelegd als een naam zonder geboortedatum, een tegenpartij die als vrije tekst is opgeslagen, een cryptoadres dat in een opmerkingenveld staat. Het sjabloon maakt van die hiaten ontbrekende verplichte velden.
Wat u nu kunt doen
- Voer een proefronde uit: neem vijf recente meldingen en koppel elk element aan het ontwerpsjabloon. Tel de velden die u niet vanuit uw systemen kunt vullen.
- Herstel eerst het cliëntdatamodel; de RTS over CDD vraagt dezelfde identificatiegegevens, zodat één herstelactie twee verplichtingen dient.
- Controleer uw casetool voor transactiemonitoring: kan die de gestructureerde elementen exporteren, of alleen een pdf?
- Toets het definitieve ontwerp, verwacht in het vierde kwartaal van 2026, aan wat uw sector kan aanleveren; de consultatie sloot op 20 september 2026.
Het dashboard volgt de ITS van consultatie tot vaststelling; in de workspace kunt u de gereedheid van het blok FIU-melding vastleggen met een eigenaar en een streefdatum.