Die erste Tranche technischer Standards liegt bei der Kommission: wie geht es weiter
Der 10. Juli 2026 war die gesetzliche Frist für die erste Tranche technischer Standards: Die AMLA hat einige davon vorgelegt und den Rest verschoben. So funktionieren Annahme, Prüfung und Veröffentlichung, und das können Verpflichtete schon jetzt tun.
21. September 2026. Correction: two RTS (risk assessment for financial supervisors, selection for direct supervision) reached the Commission in December 2025 and the sanctions RTS followed in July 2026; the RTS on customer due diligence and on thresholds are scheduled for a final draft in the third quarter of 2026. Statuses and dates in this article were aligned with AMLA's publications (regulatory instruments overview of 4 September 2026, Single Programming Document 2026-2028). AMLA has published no final guideline yet; where an EBA guideline exists on a topic it continues to apply until AMLA replaces it.
Die AMLR hat der AMLA bis zum 10. Juli 2026 Zeit gegeben, der Europäischen Kommission die erste Tranche technischer Regulierungsstandards (RTS) vorzulegen. Von den vier RTS, zu denen die EBA im Frühjahr 2025 eine Konsultation durchgeführt hat, erreichten zwei im Dezember 2025 die Kommission (die Risikobewertungsmethodik für Finanzaufsichtsbehörden und die Auswahl der Einrichtungen für die direkte Aufsicht), und der RTS zu Sanktionen wurde am 1. Juli 2026 zur Übermittlung genehmigt. Der RTS zur Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (CDD), zu dem die AMLA bis zum 8. Mai 2026 erneut konsultiert hat, soll im dritten Quartal 2026 als endgültiger Entwurf vorliegen: Die AMLA hat diese Frist in ihrem Programmplanungsdokument angepasst. Das Dashboard AMLR Monitor zeigt jeden einzelnen Standard im jeweils aktuellen Stand an.
Vom Entwurf zur delegierten Verordnung
Die Vorlage ist noch keine Annahme. Nach der AMLA-Verordnung entscheidet die Kommission innerhalb von drei Monaten nach Eingang, ob sie einen RTS-Entwurf als delegierte Verordnung annimmt, und muss Parlament und Rat informieren, wenn sie diese Frist nicht einhalten kann. Sie kann den Entwurf unverändert annehmen, ihn nach Unterrichtung der AMLA mit Änderungen annehmen oder ihn mit Begründung zurückschicken. In der Praxis schreibt die Kommission einen technischen Standard selten vollständig neu, prüft aber die Kohärenz mit dem Level-1-Text und mit anderem EU-Recht, und genau dort entstehen in der Regel Änderungen.
Nach der Annahme geht die delegierte Verordnung an das Europäische Parlament und den Rat, die eine Prüfungsfrist haben, innerhalb der sie Einwände erheben können. Erst nachdem diese Frist ohne Einwände abgelaufen ist, wird der Rechtsakt im Amtsblatt veröffentlicht und erhält ein Anwendungsdatum. Für die CDD-Standards wird erwartet, dass dieses Datum mit dem 10. Juli 2027 zusammenfällt.
Was sich noch ändern kann
Der Text, den Verpflichtete in den endgültigen Entwürfen lesen, ist der Text, zu dem die AMLA steht, und er spiegelt bereits die Konsultationsrückmeldungen wider. Änderungen auf Ebene der Kommission betreffen typischerweise die Rechtsformulierung, Querverweise und die Abgrenzung zwischen dem, was ein RTS festlegen darf, und dem, was die Verordnung selbst bestimmt. Der materielle Inhalt des CDD-Datensatzes, die Quellen für die Verifizierung und die Auslöser für vereinfachte und verstärkte Maßnahmen sollten sich kaum verändern.
Was Sie in der Zwischenzeit tun können
- Arbeiten Sie mit den endgültigen Entwürfen. Behandeln Sie die vorgelegten Texte als Gestaltungsgrundlage für Onboarding-Datenmodelle, Verifizierungsquellen und die Häufigkeit periodischer Überprüfungen. Vermerken Sie, wo Sie sich auf eine Bestimmung stützen, die noch neu formuliert werden könnte.
- Bilden Sie die Abhängigkeiten ab. Der CDD-RTS bestimmt das Kundendatenmodell; der Risikobewertungs-RTS prägt, wie Aufsichtsbehörden Sie beurteilen werden; der Auswahl-RTS entscheidet, ob die AMLA 2028 zu Ihrer Aufsichtsbehörde wird. Weisen Sie jedem Punkt einen Verantwortlichen zu.
- Bereiten Sie ein Änderungsprotokoll vor. Wenn die delegierten Verordnungen veröffentlicht werden, vergleichen Sie sie mit den endgültigen Entwürfen und dokumentieren Sie die Unterschiede. Dieses Protokoll dient Ihrer Aufsichtsbehörde als Nachweis einer kontrollierten Umsetzung.
Was im Herbst zu erwarten ist
Annahmeentscheidungen zur ersten Tranche und die derzeit laufenden Konsultationen: der ITS zur Vorlage für Verdachtsmeldungen (bis 20. September 2026), die Leitlinien zur laufenden Überwachung (bis 3. September) und die Leitlinien zur unternehmensweiten Risikobewertung (bis 15. Juli). Alle werden auf dem Dashboard mit ihren jeweiligen Konsultationsfenstern nachverfolgt.