Politiek prominente personen onder de AMLR: de twaalfmaandenregel en de lijsten van prominente publieke functies
Artikel 42 tot en met 46 AMLR harmoniseren wie als PEP geldt, verplichten lidstaten om lijsten van prominente publieke functies te publiceren en schrijven voor dat maatregelen minstens twaalf maanden na het aftreden van kracht blijven. Wat dit betekent voor screening en periodieke toetsing.
21 september 2026. Correction: the AMLA guidelines on PEPs are due by 10 July 2027 and have not been consulted yet; the PEP provisions of the EBA Risk Factors Guidelines apply until then. Statuses and dates in this article were aligned with AMLA's publications (regulatory instruments overview of 4 September 2026, Single Programming Document 2026-2028). AMLA has published no final guideline yet; where an EBA guideline exists on a topic it continues to apply until AMLA replaces it.
Politiek prominente personen maken al twee decennia deel uit van de AML-wetgeving, maar de definities liepen uiteen en het moment waarop iemand ophield PEP te zijn, werd overgelaten aan het risicogebaseerde oordeel van elke instelling. De AMLR behoudt de risicogebaseerde benadering, maar legt twee vaste ankerpunten vast.
Wie is een PEP
Artikel 42 somt de prominente publieke functies op: staatshoofden en regeringsleiders, ministers, parlementsleden, leden van hooggerechtshoven, bestuursleden van centrale banken en rekenkamers, ambassadeurs, hoge officieren van de strijdkrachten, bestuursleden van staatsbedrijven, directeuren van internationale organisaties, en, nieuw qua reikwijdte, hoofden van regionale en lokale overheden boven een bevolkingsdrempel. Artikel 43 verplicht elke lidstaat en de EU-instellingen om een lijst te publiceren van de functies die kwalificeren; Nederland heeft dit gedaan via het Ministerie van Financiën, en de AMLR maakt die lijsten tot referentiepunt.
Familieleden en naaste geassocieerden
Artikel 44 breidt verscherpte maatregelen uit tot familieleden (echtgenoot of partner, kinderen en hun partners, ouders) en tot personen van wie bekend is dat zij naaste geassocieerden zijn: gezamenlijke uiteindelijk belanghebbenden van entiteiten of juridische constructies, of enige uiteindelijk belanghebbenden van een entiteit die is opgericht ten behoeve van de PEP.
Twaalf maanden na aftreden
Artikel 45 stelt het minimum vast: nadat een PEP ophoudt de functie te bekleden, blijft de instelling gedurende minstens twaalf maanden risicogebaseerde maatregelen toepassen, en langer wanneer het risico aanhoudt. De beslissing om iemand niet langer als PEP te behandelen moet worden gedocumenteerd.
Levensverzekeringen
Artikel 46 verplicht verzekeraars en tussenpersonen om vóór uitkering na te gaan of de begunstigde van een levensverzekering, of diens uiteindelijk belanghebbende, een PEP is, met goedkeuring door hoger management en verscherpte controle indien dat het geval is.
Wat verandert er voor screening
- Screeninglijsten moeten worden afgestemd op de gepubliceerde nationale en EU-lijsten van functies, inclusief het regionale en lokale niveau.
- De einddatum van de PEP-status wordt een gegevensveld met een verplichte toetsing na twaalf maanden.
- Familieleden en geassocieerden moeten worden gekoppeld aan het PEP-dossier, niet als afzonderlijke namen worden gescreend.
Wat nu te doen
- Vergelijk uw PEP-definitie met Artikel 42 en de nationale lijst; voeg waar van toepassing de categorie lokale overheid toe.
- Implementeer de twaalfmaandenklok in het klantdossier met een automatische toetsing.
- Herzie de uitkeringsprocedures voor levensverzekeringen op het punt van de PEP-controle.
De richtsnoeren van AMLA over PEP's worden verwacht uiterlijk 10 juli 2027 en zijn nog niet in consultatie gebracht; tot die tijd gelden de PEP-bepalingen van de EBA Risk Factors Guidelines. Het dashboard volgt dit onder Cliëntacceptatie.