Guidelines on ongoing monitoring and transaction monitoring

Waar het over gaat

Requirements for ongoing monitoring of the business relationship in three parts: general principles, keeping customer information up to date, and the transaction and activity monitoring framework (scenario design, thresholds, alert handling, backtesting and model management). Consulted from 3 June to 3 September 2026 (public hearing 2 July 2026); AMLA aims to publish the final guidelines in 2026 (final draft scheduled for Q4 2026).

Wat het in de praktijk betekent

Align TM scenarios, alert SLAs and model validation; document "risk-based tuning".

Titels, samenvattingen en versienotities zijn de officiële Engelse bewoordingen van het register en blijven in elke taalversie Engels; de statuslabels en datums zijn vertaald.

Versies en wat er veranderde

1. Consultatiedocument3 juni 2026
   AMLA consultation paper on the draft Guidelines under Art. 26(5) AMLR

   First public draft in three parts: general principles, keeping customer information up to date, and the transaction and activity monitoring framework. Public hearing 2 July 2026; consultation closed 3 September 2026. Final guidelines expected in Q4 2026.

   Bronnen
2. Definitief ontwerpnog niet beschikbaar
3. Ingediend bij de Commissienog niet beschikbaar
4. Gepubliceerd in het Publicatiebladnog niet beschikbaar

Consultatiethema's

• Are the expectations on scenario design, thresholds and tuning realistic?
• How should alert-handling timelines and backtesting be evidenced?

Bronnen

• AMLA - consultation on the draft Guidelines on ongoing monitoring of a business relationship (3 Jun - 3 Sep 2026)
• AMLA - consultation paper on the Guidelines on ongoing monitoring, Art. 26(5) AMLR (3 Jun - 3 Sep 2026)
• AMLA - planning of RTS, ITS and Guidelines: Annex XI to the Single Programming Document 2026-2028 (4 Feb 2026)
• AMLA - Authority for Anti-Money Laundering

Raamwerkblokken waarop het landt

Dit instrument op het dashboard, met de andere instrumenten en het raamwerk: Open op het dashboard

Andere instrumenten

• RTS on business relationships, occasional and linked transactions and lower CDD thresholdsDefinitieve tekst, wacht op publicatie
• ITS on the format for reporting suspicions and providing transaction records to the FIUConsultatie gesloten, wordt afgerond
• Guidelines on ML/TF risk variables and risk factors (successor to the EBA Risk Factors Guidelines)EBA-richtlijn geldt, AMLA-opvolger nog niet gepubliceerd
• Guidelines on indicators of suspicious activity or behaviourAangekondigd, nog geen ontwerp

Elke RTS, richtlijn en ITS onder de AMLR