Condiciones generales

1. Quiénes somos y definiciones

AMLR Monitor (www.amlr-monitor.com) es una iniciativa de Castor Concepts BV («nosotros»), sociedad de responsabilidad limitada de derecho neerlandés. Nuestros datos de contacto figuran al final de estas condiciones. En estas condiciones:

• Servicio: el monitor público en www.amlr-monitor.com, el espacio de trabajo para organizaciones, las interfaces que lo sirven y las alertas por correo electrónico.
• Organización: la empresa o entidad para la que se crea un espacio de trabajo; sus datos, su equipo y su plan están separados de los de otras organizaciones.
• Administrador: un usuario que administra una organización (quien la creó, o un miembro nombrado administrador).
• Plan: el paquete elegido por una organización (Mantenerse informado, Analizar el impacto, Supervisar el programa, Asesor o Enterprise), tal como se describe en la página de precios.
• Contenido: todo lo que usted o sus compañeros introducen en el espacio de trabajo: perfil, documentos, notas, preguntas, tareas, respuestas y ajustes.

2. Ámbito y aceptación

El Servicio está destinado a organizaciones y profesionales (usuarios empresariales), no a consumidores. Al crear una cuenta acepta estas condiciones en su propio nombre. Un administrador las acepta también en nombre de la organización y garantiza estar autorizado para ello; los miembros las aceptan al unirse a una organización.

Estas condiciones, la página de precios y la declaración de privacidad forman conjuntamente el contrato. Las condiciones de compra de la organización no se aplican salvo que las hayamos aceptado por escrito.

3. Qué es el Servicio, y qué no es

El Servicio sigue el estado de los textos reguladores del paquete antiblanqueo de la UE y ayuda a las organizaciones a evaluar y organizar su propio trabajo de cumplimiento. Los estados, resúmenes y fechas previstas los revisamos en la fecha indicada en el sitio, y cada afirmación enlaza con su fuente oficial.

El Servicio es una herramienta de información y de trabajo. No es asesoramiento jurídico ni lo sustituye. Las respuestas del consultor de IA, las evaluaciones de impacto, las actualizaciones regulatorias, los resúmenes de documentos y otros textos generados los produce un modelo de IA a partir de las fuentes y del contenido que usted aporta; pueden ser incompletos, estar desactualizados o ser erróneos. Compruebe cada conclusión con el texto oficial y, cuando lo exija lo que está en juego, con un asesor cualificado. La organización sigue siendo responsable de su propio cumplimiento.

Podemos cambiar, añadir o retirar funciones. Si dejamos de ofrecer una función esencial de un plan de pago, informamos a los administradores con al menos treinta días de antelación para que puedan exportar sus datos.

4. Cuentas y seguridad

• Facilite datos correctos al registrarse y manténgalos actualizados.
• Mantenga en secreto las contraseñas, los códigos de dos factores y los códigos de respaldo; usted es responsable de lo que ocurra con su cuenta. Avísenos de inmediato si sospecha un uso no autorizado.
• Un administrador gestiona los miembros, el plan, los ajustes de seguridad y la eliminación de la organización, y responde de lo que los miembros hacen en el espacio de trabajo.
• Podemos exigir la autenticación de dos factores, suspender cuentas que pongan en peligro el Servicio y retirar contenido que infrinja estas condiciones.

5. Planes, prueba y pago

• Mantenerse informado es gratuito. Analizar el impacto, Supervisar el programa y Asesor se pagan por organización, al mes o al año, a los precios de la página de precios; Enterprise se acuerda por separado.
• Cada plan de pago empieza con una prueba de catorce días sin datos de pago. Tras la prueba, las secciones de pago solo siguen abiertas con una suscripción, salvo acuerdo distinto; no se borra nada. A petición, un plan puede probarse además gratis durante una semana.
• Los precios son en euros y sin IVA. Las suscripciones se pagan por adelantado, con tarjeta a través de nuestro proveedor de pagos o por factura pagadera a catorce días desde la fecha de factura (puede indicarse un número de pedido en la factura), y se renuevan automáticamente por el mismo periodo hasta su cancelación.
• Puede cancelar en cualquier momento en Equipo o en el portal de facturación; la suscripción termina al final del periodo ya pagado. Los periodos pagados no se reembolsan, salvo que la ley disponga otra cosa.
• El cambio a un plan superior tiene efecto inmediato y se liquida a prorrata; el cambio a un plan inferior tiene efecto al final del periodo en curso.
• Si un pago falla, avisamos al administrador; si sigue impagado, podemos cerrar las secciones de pago tras un recordatorio. Los datos se conservan y el acceso vuelve en cuanto se paga.
• Podemos cambiar los precios. Los cambios se aplican desde la siguiente renovación y se anuncian con al menos treinta días de antelación. Las organizaciones suscritas antes del 31 de diciembre de 2026 conservan su precio mientras su suscripción continúe sin interrupción.
• El plan Asesor cubre la propia organización del asesor y el número de organizaciones cliente indicado en la página de precios. El asesor responde de sus organizaciones cliente y garantiza que puede tratar sus datos en el Servicio.

6. Uso permitido

Solo puede usar el Servicio con fines lícitos y dentro de su plan. En particular, no puede:

• copiar, extraer o revender el registro, los textos o el contenido generado, ni poner el Servicio a disposición de terceros ajenos a su organización (el plan Asesor cubre las organizaciones cliente como se describe);
• subir contenido que no tenga derecho a compartir, o contenido ilícito, dañino o que infrinja derechos de terceros;
• usar las funciones de IA para obtener consejo sobre cómo eludir obligaciones antiblanqueo, o intentar que la IA actúe fuera de su ámbito;
• intentar acceder sin autorización, perturbar el Servicio, eludir límites o ejecutar consultas automatizadas más allá de un uso normal;
• usar el Servicio infringiendo la ley aplicable, incluidas las normas de sanciones y exportación.

7. Sus contenidos y documentos

• El contenido sigue siendo propiedad de la organización. Nos concede el derecho a almacenarlo y tratarlo en la medida necesaria para prestar el Servicio, incluido su envío a nuestro proveedor de IA para generar respuestas, evaluaciones, resúmenes y actualizaciones.
• No usamos su contenido para entrenar modelos de IA ni lo vendemos. Nuestro proveedor de IA lo trata bajo condiciones comerciales que excluyen el entrenamiento con él.
• Usted es responsable del contenido que sube, incluidos los datos personales que contenga. Respecto a esos datos, la organización es responsable del tratamiento y nosotros encargados; se aplica la sección 12.
• Puede exportar sus datos (exportaciones CSV, informes imprimibles) y borrarlos en cualquier momento: un usuario borra su propia cuenta, un administrador borra toda la organización. Los datos borrados desaparecen de inmediato de la base de datos activa y de las copias de seguridad en treinta días.

8. Propiedad intelectual

El Servicio, su software, registro, marco, textos y diseño pertenecen a Castor Concepts BV o a sus licenciantes. Los textos oficiales de las instituciones de la UE, la AMLA, la EBA y las autoridades nacionales siguen siendo propiedad de sus emisores y se citan o enlazan bajo sus propias condiciones. Recibe un derecho no exclusivo e intransferible a usar el Servicio durante la vigencia del contrato. Las sugerencias que nos haga pueden usarse libremente para mejorar el Servicio.

9. Disponibilidad

Procuramos que el Servicio esté disponible en todo momento, pero no garantizamos una disponibilidad ininterrumpida. El mantenimiento, las actualizaciones, los fallos del alojamiento o de servicios de terceros y la fuerza mayor pueden causar interrupciones. La comprobación diaria de fuentes depende de la disponibilidad de los sitios oficiales que lee.

10. Responsabilidad

• El Servicio apoya su trabajo de cumplimiento, pero no lo realiza. No somos responsables de las decisiones tomadas sobre la base del Servicio, de la exactitud o integridad de los estados, resúmenes o contenido generado, ni de las conclusiones de un supervisor contra su organización.
• Nuestra responsabilidad total por daños derivados del contrato, sea cual sea su fundamento, se limita al importe que la organización nos pagó en los doce meses anteriores al hecho causante; en el uso gratuito se limita a 500 euros. No respondemos de daños indirectos como lucro cesante, pérdida de datos que podían haberse exportado o interrupción de la actividad.
• Estos límites no se aplican a los daños causados por nuestro dolo o imprudencia deliberada, ni cuando la ley no los permita.
• Usted nos mantiene indemnes frente a reclamaciones de terceros derivadas de su contenido o de su uso del Servicio infringiendo estas condiciones.

11. Duración, suspensión y terminación

• El contrato dura mientras exista la cuenta o la organización. Puede terminarlo en cualquier momento borrando la cuenta o la organización.
• Podemos suspender o terminar el acceso con efecto inmediato si infringe estas condiciones, pone en peligro el Servicio o no paga tras un recordatorio, y en los demás casos con un preaviso de treinta días. Al terminar, borramos los datos de la organización como se describe en la sección 7, tras darle la oportunidad de exportarlos cuando la terminación no se deba a su incumplimiento.

12. Tratamiento de datos

Cuando una organización introduce datos personales en el espacio de trabajo (por ejemplo nombres en documentos, notas o tareas), la organización es responsable del tratamiento y Castor Concepts BV trata esos datos por cuenta de ella. En esa función:

• tratamos los datos únicamente para prestar el Servicio y según las instrucciones documentadas de la organización, siendo estas condiciones dichas instrucciones;
• mantenemos los datos confidenciales y solo damos acceso a personas sujetas a confidencialidad, y solo cuando es necesario para el soporte o una solicitud de borrado;
• aplicamos las medidas de seguridad descritas en la declaración de privacidad (cifrado campo a campo, contraseñas con hash, autenticación de dos factores, conexiones cifradas);
• recurrimos solo a los subencargados enumerados en la declaración de privacidad e informamos a los administradores de los cambios con al menos treinta días de antelación, para que la organización pueda oponerse;
• asistimos a la organización, en lo razonable, con las solicitudes de los interesados, con los incidentes de seguridad (que notificamos sin dilación indebida) y con las evaluaciones de protección de datos;
• borramos o devolvemos los datos al finalizar el Servicio como se describe en la sección 7, y ponemos a disposición la información que demuestra el cumplimiento de estas obligaciones.

Para el plan Enterprise puede firmarse, a petición, un contrato de encargo de tratamiento aparte en el formato de la organización.

13. Privacidad

Cómo tratamos los datos personales de visitantes y usuarios se describe en la declaración de privacidad, que forma parte de estas condiciones.

14. Cambios en estas condiciones

Podemos cambiar estas condiciones. Los administradores son informados por correo electrónico o en el espacio de trabajo al menos treinta días antes de que un cambio sustancial entre en vigor. Si no está de acuerdo, puede terminar el contrato antes de esa fecha; el uso continuado después de ella se considera aceptación.

15. Ley aplicable y disputas

El contrato se rige por el derecho neerlandés. Las disputas se someten al tribunal competente en los Países Bajos, después de que las partes hayan intentado primero resolverlas de común acuerdo. No se aplica la Convención de las Naciones Unidas sobre los Contratos de Compraventa Internacional de Mercaderías.

16. Contacto

AMLR Monitor es operado por Castor Concepts BV.