Allgemeine Geschäftsbedingungen

1. Wer wir sind und Begriffe

AMLR Monitor (www.amlr-monitor.com) ist eine Initiative von Castor Concepts BV („wir“, „uns“), einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung nach niederländischem Recht. Unsere Kontaktdaten stehen am Ende dieser Bedingungen. In diesen Bedingungen bedeutet:

• Dienst: der öffentliche Monitor auf www.amlr-monitor.com, der Arbeitsbereich für Organisationen, die dahinterliegenden Schnittstellen und die E-Mail-Benachrichtigungen.
• Organisation: das Unternehmen oder die Einrichtung, für die ein Arbeitsbereich angelegt wird; Daten, Team und Plan sind von denen anderer Organisationen getrennt.
• Administrator: ein Nutzer, der eine Organisation verwaltet (die Person, die sie angelegt hat, oder ein zum Administrator ernanntes Mitglied).
• Plan: das von einer Organisation gewählte Paket (Informiert bleiben, Auswirkung analysieren, Programm überwachen, Berater oder Enterprise), wie auf der Preisseite beschrieben.
• Inhalte: alles, was Sie oder Ihre Kolleginnen und Kollegen in den Arbeitsbereich einstellen: Profil, Dokumente, Notizen, Fragen, Aufgaben, Antworten und Einstellungen.

2. Geltung und Annahme

Der Dienst richtet sich an Organisationen und Fachleute (Unternehmer), nicht an Verbraucher. Mit dem Anlegen eines Kontos akzeptieren Sie diese Bedingungen für sich selbst. Ein Administrator akzeptiert sie auch im Namen der Organisation und sichert zu, dazu befugt zu sein; Mitglieder akzeptieren sie mit dem Beitritt zu einer Organisation.

Diese Bedingungen, die Preisseite und die Datenschutzerklärung bilden zusammen den Vertrag. Einkaufsbedingungen der Organisation gelten nicht, es sei denn, wir haben sie schriftlich angenommen.

3. Was der Dienst ist, und was nicht

Der Dienst verfolgt den Status der Regelungstexte des EU-Geldwäschepakets und hilft Organisationen, ihre eigene Compliance-Arbeit zu bewerten und zu organisieren. Status, Zusammenfassungen und erwartete Termine werden von uns zum auf der Seite angegebenen Datum geprüft, und jede Aussage verweist auf ihre amtliche Quelle.

Der Dienst ist ein Informations- und Arbeitswerkzeug. Er ist keine Rechtsberatung und ersetzt sie nicht. Antworten des KI-Beraters, Auswirkungsanalysen, regulatorische Updates, Dokumentzusammenfassungen und andere erzeugte Texte werden von einem KI-Modell aus den Quellen und den von Ihnen bereitgestellten Inhalten erstellt; sie können unvollständig, veraltet oder falsch sein. Prüfen Sie jede Schlussfolgerung am amtlichen Text und, wo es darauf ankommt, mit einer qualifizierten Beratung. Die Organisation bleibt für ihre eigene Compliance verantwortlich.

Wir dürfen Funktionen ändern, hinzufügen oder entfernen. Stellen wir eine wesentliche Funktion eines bezahlten Plans ein, informieren wir Administratoren mindestens dreißig Tage im Voraus, damit Sie Ihre Daten exportieren können.

4. Konten und Sicherheit

• Machen Sie bei der Registrierung richtige Angaben und halten Sie sie aktuell.
• Halten Sie Passwörter, Zwei-Faktor-Codes und Backup-Codes geheim; Sie sind für das verantwortlich, was unter Ihrem Konto geschieht. Melden Sie uns sofort einen Verdacht auf unbefugte Nutzung.
• Ein Administrator verwaltet Mitglieder, Plan, Sicherheitseinstellungen und Löschung der Organisation und ist für das verantwortlich, was Mitglieder im Arbeitsbereich tun.
• Wir dürfen Zwei-Faktor-Authentifizierung verlangen, Konten sperren, die den Dienst gefährden, und Inhalte entfernen, die gegen diese Bedingungen verstoßen.

5. Pläne, Testphase und Zahlung

• Informiert bleiben ist kostenlos. Auswirkung analysieren, Programm überwachen und Berater werden je Organisation monatlich oder jährlich zu den Preisen der Preisseite berechnet; Enterprise wird gesondert vereinbart.
• Jeder bezahlte Plan beginnt mit einer Testphase von vierzehn Tagen ohne Zahlungsdaten. Nach der Testphase bleiben die bezahlten Bereiche nur mit einem Abonnement geöffnet, sofern nichts anderes vereinbart ist; gelöscht wird nichts. Auf Anfrage kann ein Plan außerdem eine Woche lang kostenlos getestet werden.
• Preise verstehen sich in Euro zuzüglich Umsatzsteuer. Abonnements werden im Voraus bezahlt, per Karte über unseren Zahlungsdienstleister oder auf Rechnung mit einem Zahlungsziel von vierzehn Tagen ab Rechnungsdatum (eine Bestellnummer kann auf der Rechnung angegeben werden), und verlängern sich automatisch um denselben Zeitraum, bis sie gekündigt werden.
• Sie können jederzeit unter Team oder im Abrechnungsportal kündigen; das Abonnement endet zum Ende des bereits bezahlten Zeitraums. Bezahlte Zeiträume werden nicht erstattet, soweit das Gesetz nichts anderes vorschreibt.
• Ein Wechsel in einen höheren Plan gilt sofort und wird anteilig verrechnet; ein Wechsel in einen niedrigeren Plan gilt zum Ende des laufenden Zeitraums.
• Schlägt eine Zahlung fehl, informieren wir den Administrator; bleibt sie aus, dürfen wir die bezahlten Bereiche nach einer Erinnerung schließen. Die Daten bleiben erhalten, und der Zugang kehrt nach Zahlung zurück.
• Wir dürfen Preise ändern. Änderungen gelten ab der nächsten Verlängerung und werden mindestens dreißig Tage im Voraus angekündigt. Organisationen, die vor dem 31. Dezember 2026 abonniert haben, behalten ihren Preis, solange ihr Abonnement ohne Unterbrechung läuft.
• Der Plan Berater umfasst die eigene Organisation des Beraters und die auf der Preisseite genannte Zahl an Mandantenorganisationen. Der Berater ist für seine Mandantenorganisationen verantwortlich und sichert zu, deren Daten im Dienst verarbeiten zu dürfen.

6. Zulässige Nutzung

Sie dürfen den Dienst nur zu rechtmäßigen Zwecken und im Rahmen Ihres Plans nutzen. Insbesondere dürfen Sie nicht:

• das Register, die Texte oder die erzeugten Inhalte kopieren, auslesen oder weiterverkaufen oder den Dienst Dritten außerhalb Ihrer Organisation zugänglich machen (der Plan Berater umfasst Mandantenorganisationen wie beschrieben);
• Inhalte hochladen, die Sie nicht teilen dürfen, oder Inhalte, die rechtswidrig oder schädlich sind oder Rechte anderer verletzen;
• die KI-Funktionen nutzen, um Rat zur Umgehung geldwäscherechtlicher Pflichten zu erhalten, oder versuchen, die KI außerhalb ihres Rahmens handeln zu lassen;
• versuchen, sich unbefugt Zugang zu verschaffen, den Dienst zu stören, Grenzen zu umgehen oder automatisierte Abfragen über die normale Nutzung hinaus auszuführen;
• den Dienst unter Verstoß gegen geltendes Recht nutzen, einschließlich Sanktions- und Exportvorschriften.

7. Ihre Inhalte und Dokumente

• Inhalte bleiben Eigentum der Organisation. Sie räumen uns das Recht ein, sie zu speichern und zu verarbeiten, soweit dies zur Erbringung des Dienstes nötig ist, einschließlich der Übermittlung an unseren KI-Anbieter zur Erzeugung von Antworten, Analysen, Zusammenfassungen und Updates.
• Wir nutzen Ihre Inhalte nicht zum Training von KI-Modellen und verkaufen sie nicht. Unser KI-Anbieter verarbeitet sie zu Geschäftsbedingungen, die ein Training damit ausschließen.
• Sie sind für die von Ihnen hochgeladenen Inhalte verantwortlich, einschließlich darin enthaltener personenbezogener Daten. Für diese Daten ist die Organisation Verantwortlicher und wir Auftragsverarbeiter; Abschnitt 12 gilt.
• Sie können Ihre Daten jederzeit exportieren (CSV-Exporte, druckbare Berichte) und löschen: ein Nutzer löscht das eigene Konto, ein Administrator die gesamte Organisation. Gelöschte Daten verschwinden sofort aus der aktiven Datenbank und innerhalb von dreißig Tagen aus Sicherungskopien.

8. Geistiges Eigentum

Der Dienst, seine Software, das Register, das Rahmenwerk, die Texte und das Design gehören Castor Concepts BV oder ihren Lizenzgebern. Amtliche Texte der EU-Organe, der AMLA, der EBA und nationaler Behörden bleiben Eigentum ihrer Herausgeber und werden zu deren eigenen Bedingungen zitiert oder verlinkt. Sie erhalten ein nicht ausschließliches, nicht übertragbares Recht, den Dienst für die Dauer des Vertrags zu nutzen. Anregungen, die Sie uns geben, dürfen wir frei zur Verbesserung des Dienstes verwenden.

9. Verfügbarkeit

Wir streben eine ständige Verfügbarkeit des Dienstes an, garantieren sie aber nicht. Wartung, Updates, Ausfälle des Hostings oder von Drittdiensten und höhere Gewalt können zu Ausfallzeiten führen. Die tägliche Quellenprüfung hängt von der Verfügbarkeit der amtlichen Seiten ab, die sie liest.

10. Haftung

• Der Dienst unterstützt Ihre Compliance-Arbeit, führt sie aber nicht aus. Wir haften nicht für Entscheidungen, die auf Grundlage des Dienstes getroffen werden, für die Richtigkeit oder Vollständigkeit von Status, Zusammenfassungen oder erzeugten Inhalten oder für Feststellungen einer Aufsichtsbehörde gegen Ihre Organisation.
• Unsere Gesamthaftung für Schäden aus dem Vertrag, gleich aus welchem Rechtsgrund, ist auf den Betrag begrenzt, den die Organisation uns in den zwölf Monaten vor dem schädigenden Ereignis gezahlt hat; bei kostenloser Nutzung auf 500 Euro. Wir haften nicht für mittelbare Schäden wie entgangenen Gewinn, den Verlust von Daten, die hätten exportiert werden können, oder Betriebsunterbrechung.
• Diese Beschränkungen gelten nicht für Schäden, die durch unseren Vorsatz oder unsere bewusste Leichtfertigkeit verursacht wurden, oder wo das Gesetz sie nicht zulässt.
• Sie stellen uns von Ansprüchen Dritter frei, die aus Ihren Inhalten oder Ihrer Nutzung des Dienstes unter Verstoß gegen diese Bedingungen entstehen.

11. Laufzeit, Sperrung und Beendigung

• Der Vertrag läuft, solange das Konto oder die Organisation besteht. Sie können ihn jederzeit beenden, indem Sie das Konto oder die Organisation löschen.
• Wir dürfen den Zugang mit sofortiger Wirkung sperren oder beenden, wenn Sie gegen diese Bedingungen verstoßen, den Dienst gefährden oder nach einer Erinnerung nicht zahlen, und im Übrigen mit einer Frist von dreißig Tagen. Bei Beendigung löschen wir die Daten der Organisation wie in Abschnitt 7 beschrieben, nachdem Sie Gelegenheit zum Export hatten, sofern die Beendigung nicht auf Ihrem Verstoß beruht.

12. Datenverarbeitung

Stellt eine Organisation personenbezogene Daten in den Arbeitsbereich ein (etwa Namen in Dokumenten, Notizen oder Aufgaben), ist die Organisation Verantwortlicher und Castor Concepts BV verarbeitet diese Daten in ihrem Auftrag. In dieser Rolle:

• verarbeiten wir die Daten nur zur Erbringung des Dienstes und auf dokumentierte Weisung der Organisation, wobei diese Bedingungen die Weisung darstellen;
• behandeln wir die Daten vertraulich und gewähren Zugang nur zur Vertraulichkeit verpflichteten Personen und nur, wenn dies für Support oder einen Löschantrag nötig ist;
• wenden wir die in der Datenschutzerklärung beschriebenen Sicherheitsmaßnahmen an (feldweise Verschlüsselung, gehashte Passwörter, Zwei-Faktor-Authentifizierung, verschlüsselte Verbindungen);
• setzen wir nur die in der Datenschutzerklärung genannten Unterauftragsverarbeiter ein und informieren Administratoren mindestens dreißig Tage im Voraus über Änderungen, damit die Organisation widersprechen kann;
• unterstützen wir die Organisation, soweit zumutbar, bei Anfragen betroffener Personen, bei Sicherheitsvorfällen (die wir unverzüglich melden) und bei Datenschutz-Folgenabschätzungen;
• löschen oder zurückgeben wir die Daten am Ende des Dienstes wie in Abschnitt 7 beschrieben und stellen Informationen bereit, die die Einhaltung dieser Pflichten belegen.

Für den Plan Enterprise kann auf Wunsch ein gesonderter Auftragsverarbeitungsvertrag im Format der Organisation unterzeichnet werden.

13. Datenschutz

Wie wir mit personenbezogenen Daten von Besuchern und Nutzern umgehen, steht in der Datenschutzerklärung, die Teil dieser Bedingungen ist.

14. Änderung dieser Bedingungen

Wir dürfen diese Bedingungen ändern. Administratoren werden per E-Mail oder im Arbeitsbereich mindestens dreißig Tage vor dem Wirksamwerden einer wesentlichen Änderung informiert. Sind Sie nicht einverstanden, können Sie den Vertrag vor dem Wirksamwerden beenden; die weitere Nutzung nach diesem Datum gilt als Annahme.

15. Anwendbares Recht und Streitigkeiten

Für den Vertrag gilt niederländisches Recht. Streitigkeiten werden dem zuständigen Gericht in den Niederlanden vorgelegt, nachdem die Parteien zunächst versucht haben, sie gemeinsam beizulegen. Das UN-Kaufrecht findet keine Anwendung.

16. Kontakt

AMLR Monitor wird von Castor Concepts BV betrieben.