Guidelines on ongoing monitoring and transaction monitoring

Qué regula

Requirements for ongoing monitoring of the business relationship in three parts: general principles, keeping customer information up to date, and the transaction and activity monitoring framework (scenario design, thresholds, alert handling, backtesting and model management). Consulted from 3 June to 3 September 2026 (public hearing 2 July 2026); AMLA aims to publish the final guidelines in 2026 (final draft scheduled for Q4 2026).

Qué significa en la práctica

Align TM scenarios, alert SLAs and model validation; document "risk-based tuning".

Los títulos, resúmenes y notas de versión son la redacción oficial en inglés del registro y se mantienen en inglés en cada versión lingüística; las etiquetas de estado y las fechas están traducidas.

Versiones y qué cambió

1. Documento de consulta3 de junio de 2026
   AMLA consultation paper on the draft Guidelines under Art. 26(5) AMLR

   First public draft in three parts: general principles, keeping customer information up to date, and the transaction and activity monitoring framework. Public hearing 2 July 2026; consultation closed 3 September 2026. Final guidelines expected in Q4 2026.

   Fuentes
2. Borrador finalaún no disponible
3. Presentado a la Comisiónaún no disponible
4. Publicado en el Diario Oficialaún no disponible

Temas de la consulta

• Are the expectations on scenario design, thresholds and tuning realistic?
• How should alert-handling timelines and backtesting be evidenced?

Fuentes

• AMLA - consultation on the draft Guidelines on ongoing monitoring of a business relationship (3 Jun - 3 Sep 2026)
• AMLA - consultation paper on the Guidelines on ongoing monitoring, Art. 26(5) AMLR (3 Jun - 3 Sep 2026)
• AMLA - planning of RTS, ITS and Guidelines: Annex XI to the Single Programming Document 2026-2028 (4 Feb 2026)
• AMLA - Authority for Anti-Money Laundering

Bloques del marco afectados

Este instrumento en el panel, con los demás instrumentos y el marco: Abrir en el panel

Otros instrumentos

• RTS on business relationships, occasional and linked transactions and lower CDD thresholdsTexto final, pendiente de publicación
• ITS on the format for reporting suspicions and providing transaction records to the FIUConsulta cerrada, en finalización
• Guidelines on ML/TF risk variables and risk factors (successor to the EBA Risk Factors Guidelines)Directriz EBA en vigor, sucesor AMLA pendiente
• Guidelines on indicators of suspicious activity or behaviourAnunciado, aún sin borrador

Cada RTS, directriz e ITS del AMLR