Guidelines on establishing the wealth of high-net-worth customers
- Artículos
- Art. 34(5) AMLR
- Base jurídica
- AMLR art. 34(5)
- Previsto
- 10 de julio de 2027
- Se aplica a
- Bank / credit institution, Other financial institution, Mortgage lender / credit intermediary, Investment firm / fund manager, Life insurer / intermediary, Trust or company service provider
A mandate in the AML package that AMLA has scheduled in its Single Programming Document 2026-2028 or announced in a press release. No consultation paper exists yet and no EBA text covers the topic.
Qué regula
How credit and financial institutions and trust or company service providers establish whether a customer holds total assets of at least EUR 50 million (excluding the private residence) and how to determine that value, which triggers the enhanced measures of Art. 34(5) for relationships handling at least EUR 5 million. Statutory deadline 10 July 2027; no consultation paper yet, and no EBA guideline exists on this topic.
Qué significa en la práctica
Adapt private-banking onboarding and source-of-wealth checks; configure the thresholds in the KYC system.
Los títulos, resúmenes y notas de versión son la redacción oficial en inglés del registro y se mantienen en inglés en cada versión lingüística; las etiquetas de estado y las fechas están traducidas.
Versiones y qué cambió
- Documento de consultaaún no disponible
- Borrador finalaún no disponible
- Presentado a la Comisiónaún no disponible
- Publicado en el Diario Oficialaún no disponible
Fuentes
- AMLA - Chair's opening statement to the European Parliament: 40 mandates, 6 submitted, 11 more in 2026 (15 Jul 2026)
- AMLR - Regulation (EU) 2024/1624 (EUR-Lex)
- AMLA - Authority for Anti-Money Laundering
Bloques del marco afectados
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