Guidelines on establishing the wealth of high-net-worth customers
- Articles
- Art. 34(5) AMLR
- Base juridique
- AMLR art. 34(5)
- Attendu
- 10 juillet 2027
- S'applique à
- Bank / credit institution, Other financial institution, Mortgage lender / credit intermediary, Investment firm / fund manager, Life insurer / intermediary, Trust or company service provider
A mandate in the AML package that AMLA has scheduled in its Single Programming Document 2026-2028 or announced in a press release. No consultation paper exists yet and no EBA text covers the topic.
Ce qu'il couvre
How credit and financial institutions and trust or company service providers establish whether a customer holds total assets of at least EUR 50 million (excluding the private residence) and how to determine that value, which triggers the enhanced measures of Art. 34(5) for relationships handling at least EUR 5 million. Statutory deadline 10 July 2027; no consultation paper yet, and no EBA guideline exists on this topic.
Ce que cela signifie en pratique
Adapt private-banking onboarding and source-of-wealth checks; configure the thresholds in the KYC system.
Les titres, résumés et notes de version sont la formulation officielle anglaise du registre et restent en anglais dans chaque version linguistique ; les libellés de statut et les dates sont traduits.
Versions et ce qui a changé
- Document de consultationpas encore disponible
- Projet finalpas encore disponible
- Soumis à la Commissionpas encore disponible
- Publié au Journal officielpas encore disponible
Sources
- AMLA - Chair's opening statement to the European Parliament: 40 mandates, 6 submitted, 11 more in 2026 (15 Jul 2026)
- AMLR - Regulation (EU) 2024/1624 (EUR-Lex)
- AMLA - Authority for Anti-Money Laundering
Blocs du cadre concernés
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