Guidelines on ongoing monitoring and transaction monitoring

Worum es geht

Requirements for ongoing monitoring of the business relationship in three parts: general principles, keeping customer information up to date, and the transaction and activity monitoring framework (scenario design, thresholds, alert handling, backtesting and model management). Consulted from 3 June to 3 September 2026 (public hearing 2 July 2026); AMLA aims to publish the final guidelines in 2026 (final draft scheduled for Q4 2026).

Was es in der Praxis bedeutet

Align TM scenarios, alert SLAs and model validation; document "risk-based tuning".

Titel, Zusammenfassungen und Änderungshinweise sind der offizielle englische Wortlaut des Registers und bleiben in jeder Sprachfassung englisch; Statusbezeichnungen und Daten sind übersetzt.

Fassungen und Änderungen

1. Konsultationspapier3. Juni 2026
   AMLA consultation paper on the draft Guidelines under Art. 26(5) AMLR

   First public draft in three parts: general principles, keeping customer information up to date, and the transaction and activity monitoring framework. Public hearing 2 July 2026; consultation closed 3 September 2026. Final guidelines expected in Q4 2026.

   Quellen
2. Endgültiger Entwurfnoch nicht verfügbar
3. Bei der Kommission eingereichtnoch nicht verfügbar
4. Im Amtsblatt veröffentlichtnoch nicht verfügbar

Konsultationsthemen

• Are the expectations on scenario design, thresholds and tuning realistic?
• How should alert-handling timelines and backtesting be evidenced?

Quellen

• AMLA - consultation on the draft Guidelines on ongoing monitoring of a business relationship (3 Jun - 3 Sep 2026)
• AMLA - consultation paper on the Guidelines on ongoing monitoring, Art. 26(5) AMLR (3 Jun - 3 Sep 2026)
• AMLA - planning of RTS, ITS and Guidelines: Annex XI to the Single Programming Document 2026-2028 (4 Feb 2026)
• AMLA - Authority for Anti-Money Laundering

Betroffene Bausteine des Rahmenwerks

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Weitere Instrumente

• RTS on business relationships, occasional and linked transactions and lower CDD thresholdsEndgültiger Text, Veröffentlichung steht aus
• ITS on the format for reporting suspicions and providing transaction records to the FIUKonsultation beendet, wird finalisiert
• Guidelines on ML/TF risk variables and risk factors (successor to the EBA Risk Factors Guidelines)EBA-Leitlinie in Kraft, AMLA-Nachfolger steht aus
• Guidelines on indicators of suspicious activity or behaviourAngekündigt, noch kein Entwurf

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