Guidelines on establishing the wealth of high-net-worth customers
- Artikel
- Art. 34(5) AMLR
- Rechtsgrundlage
- AMLR art. 34(5)
- Erwartet
- 10. Juli 2027
- Gilt für
- Bank / credit institution, Other financial institution, Mortgage lender / credit intermediary, Investment firm / fund manager, Life insurer / intermediary, Trust or company service provider
A mandate in the AML package that AMLA has scheduled in its Single Programming Document 2026-2028 or announced in a press release. No consultation paper exists yet and no EBA text covers the topic.
Worum es geht
How credit and financial institutions and trust or company service providers establish whether a customer holds total assets of at least EUR 50 million (excluding the private residence) and how to determine that value, which triggers the enhanced measures of Art. 34(5) for relationships handling at least EUR 5 million. Statutory deadline 10 July 2027; no consultation paper yet, and no EBA guideline exists on this topic.
Was es in der Praxis bedeutet
Adapt private-banking onboarding and source-of-wealth checks; configure the thresholds in the KYC system.
Titel, Zusammenfassungen und Änderungshinweise sind der offizielle englische Wortlaut des Registers und bleiben in jeder Sprachfassung englisch; Statusbezeichnungen und Daten sind übersetzt.
Fassungen und Änderungen
- Konsultationspapiernoch nicht verfügbar
- Endgültiger Entwurfnoch nicht verfügbar
- Bei der Kommission eingereichtnoch nicht verfügbar
- Im Amtsblatt veröffentlichtnoch nicht verfügbar
Quellen
- AMLA - Chair's opening statement to the European Parliament: 40 mandates, 6 submitted, 11 more in 2026 (15 Jul 2026)
- AMLR - Regulation (EU) 2024/1624 (EUR-Lex)
- AMLA - Authority for Anti-Money Laundering
Betroffene Bausteine des Rahmenwerks
Dieses Instrument im Dashboard, mit den anderen Instrumenten und dem Rahmenwerk: Im Dashboard öffnen